优化资源配置功能是金融市场最主要、最基本的功能。

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(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 优化资源配置功能是金融市场最主要、最基本的功能。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。金融市场一方面为社会中资金不足的一方提供了筹集资金的机会,另一方面也为资金的富余方提供了投资机会,即为资金的需求方和供给方搭起了一座桥梁。

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(2)【◆题库问题◆】:[单选] 根据我国《商业银行资本管理办法(试行)》,下列表述正确的是( )。
A.可转换债券可计入核心一级资本
B.优先股属于核心一级资本
C.二级资本可以超过核心一级资本的100%
D.次级长期资本债券不得超过一级资本的100%

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:二级资本不得超过核心资本的100%;附属资本,也称二级资本是衡量银行资本充足状况的指标,由非公开储备、资产重估储备、普通准备金、(债权/股权)混合资本工具和次级长期债券构成。核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计人部分。

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(3)【◆题库问题◆】:[单选] ()是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门,承担与总行合规部对应的职责。
A.营业部
B.合规部
C.监察部
D.审核部

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:合规部是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门,承担与总行合规部对应的职责。

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(4)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的( )。
A.信用风险
B.操作风险
C.流动性风险
D.合规风险

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险。

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(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 银行风险管理越来越注重定性分析,通过内部模型来识别、计量和监控风险。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:银行风险管理越来越注重定量分析,通过内部模型来识别、计量和监控风险。

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(6)【◆题库问题◆】:[单选] ( )是指由于银行操作上的失误,违反有关法规,资产质量低下,不能支付到期债务,不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等,从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。
A.操作风险
B.国家风险
C.声誉风险
D.法律风险

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:这属于声誉风险。

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(7)【◆题库问题◆】:[多选] 普通股与优先股是两种不同的股票,下列关于这两种股票说法正确的有()。
A.普通股是最普通、最重要的股票种类
B.普通股的红利随公司盈利的多少而增减
C.优先股的股东一般没有参与公司决策的表决权
D.优先股的股息与公司的盈利状况无关

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:股票的分类的内容,按股票所代表的股东权利划分,股票分为普通股和优先股。

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(8)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《中华人民共和国合同法》的规定,撤销权应自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起()内行使。
A.一年
B.二年
C.三年
D.五年

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:根据《中华人民共和国合同法》的规定,撤销权应自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起一年内行使。

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(9)【◆题库问题◆】:[单选] 在金融工具中,兼具债券和股票特性的是()。
A.证券投资基金
B.银行承兑汇票
C.人寿保险单
D.可转换公司债券

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:可转换公司债券是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券。可转换债券兼具债券和股票的特性。

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(10)【◆题库问题◆】:[多选] 合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险,履行的基本职责有()。
A.持续关注法律、规则和准则的最新发展
B.制定并执行风险为本的合规管理计划
C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训
D.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险,履行以下基本职责:(一)持续关注法律、规则和准则的最新发展,正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响,及时为高级管理层提供合规建议;(二)制定并执行风险为本的合规管理计划;(三)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性,组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订,确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求;(四)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训;(五)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导;(六)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险;(七)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据;(八)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试;(九)保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

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