下列说法正确的是（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列说法正确的是（）。
A．违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础
B．违反金融管理法规是金融犯罪突出的客观特征
C．金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位
D．金融犯罪主观方面只能是故意

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：以上选项都正确。

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(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任。

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 我国统计部门公布的失业率为( )。
A．国民失业率
B．公民失业率
C．城镇登记失业率
D．城乡登记失业率

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率。

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 以下不属于礼貌服务内容的是（）。
A．银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求
B．一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业人员应该熟知这些要求，自觉践行
C．银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解
D．对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：D选项内容属于公平对待的内容。

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（）。
A．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
B．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C．建立国家反洗钱数据库
D．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：B， D选项属于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责。C选项属于中国反洗钱监测分析中心的职责。

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行组织构架是其各种构成要素的载体，以下不属于其主要作用的是（）。
A．从组织上划分和确定银行的管理层次、管理部门、管理权限、管理职位及体系结构，以便为各种要素安排一个最佳的空间位置
B．明确各层次、各部门、各职位的职责、任务、权利、利益及其相互关系，从而在各种要素之间建立起合理的关系网络
C．合理地配置银行的各类资源，充分发挥各种资源作用并使其整合而成的整体功能最大化，以以利于银行实行全面比例管理、全面质量管理、全面创新管理、全面风险管理
D．现代商业银行，尤其是大型商业银行，组织架构庞大而复杂，类型也有多种

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：ABC都是商业银行组织架构的作用，而D选项是商业银行组织构架的形式。

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，如果有违法所得五十万元以上的，并处违法所得（）。
A．二百万的罚款
B．二倍以上五倍以下的罚款
C．一倍以上五倍以下的罚款
D．五十万以上二百万以下罚款

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，如果有违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款。

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(8)【◆题库问题◆】：[多选] 以下对金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的说法中，正确的是（）。
A．本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度
B．本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人
C．本罪主观方面是故意，即明知是假币而购买，或者明知是假币而将其调换为真币
D．本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：金融机构工作人员购买假币，以假币换取货币罪主体为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员，所以B选项说法有误。

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 银行金融创新的基本原则包括（）。
A．公平竞争原则
B．信息充分披露原则
C．合法合规原则
D．风险可控原则

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：银行金融创新的基本原则包括合法合规原则、公平竞争原则、知识产权保护原则、成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则、维护客户利益原则、四个认识。

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 以下银行业相关职务犯罪中，主体与其他不同的是( )。
A．职务侵占罪
B．挪用资金罪
C．非国家工作人员受贿罪
D．签订、履行合同失职被骗罪

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：职务侵占罪，挪用资金罪，非国家工作人员受贿罪的主体为非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员；签订、履行合同失职被骗罪的主体为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员。