张某原是某公司董事长兼总经理,明知其没有还款能力,但于2010年4月4日至18日,先后利用其个人持有

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(1)【◆题库问题◆】:[单选] 张某原是某公司董事长兼总经理,明知其没有还款能力,但于2010年4月4日至18日,先后利用其个人持有的信用卡,共透支50万元。之后,张某于2010年5月19日至2010年10月6日,先后归还透支款29万余元,尚差21万余元没有归还。至发案时止,张某仍无法归还透支款。他的行为()。
A.张某构成诈骗罪
B.张某构成恶意透支罪
C.张某构成信用卡诈骗罪
D.张某行为不构成犯罪,属于借贷纠纷

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:使用信用卡进行恶意透支属于信用卡诈骗罪的一种。

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(2)【◆题库问题◆】:[单选] 民事诉讼的当事人不包括( )。
A.原告
B.被告
C.第三人
D.特别诉讼人

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:民事诉讼的当事人包括原告、被告、第三人和共同诉讼人。

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(3)【◆题库问题◆】:[单选] A企业从银行贷款1200万,期限3年,由B房地产公司提供700万元的担保,并用A企业价值700万的生产设备作为抵押。目前该企业情况是:①严格按照合同规定使用贷款,能够按期偿还贷款本息;②财务状况良好,销售收入和竞争利润稳中有升,现金净流量为正值,足以偿还贷款本息;③市场占有率不断上升;④非财务因素不存在影响借款人对未来还款能力的不利因素;⑤担保抵押情况没有不利的变化。按照贷款五级分类标准,A企业贷款应确定为()。
A.关注类贷款
B.次级类贷款
C.正常类贷款
D.可疑类贷款

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:正常类贷款是借款人能履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款。

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(4)【◆题库问题◆】:[单选] 金融市场按交易场所划分,可分为()。
A.一级市场和二级市场
B.保险市场和票据市场
C.现货市场和期货市场
D.场内交易市场和场外交易市场

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:金融市场按交易场所划分,可分为场内交易市场和场外交易市场。

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(5)【◆题库问题◆】:[单选] 下列选项中不属于银监会监管的非银行金融机构是()。
A.汽车金融公司
B.保险资产管理公司
C.金融租赁公司
D.企业集团财务公司

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:银监会监管的非银行金融机构包括信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

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(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:商业银行设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。

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(7)【◆题库问题◆】:[单选] 各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是()。
A.一级清算业务
B.二级清算业务
C.代理商业银行业务
D.代销开放式基金业务

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:代理证券资金清算业务主要包括:(1)一级清算业务,即各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务。(2)二级清算业务,即法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务。

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(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 存款准备金政策是以商业银行的货币创造功能为基础的,其效果也是通过影响商业银行的货币创造能力来实现的。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:存款准备金政策是以商业银行的货币创造功能为基础的,其效果也是通过影响商业银行的货币创造能力来实现的。

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(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 我国资产管理公司设立时,分别收购、管理和处置四家国有商业银行和交通银行的部分不良资产。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:我国为了管理和处置国有银行的不良贷款,成立了信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司,分别收购、管理和处置中国建设银行、中国农业银行、中国银行、中国工商银行四家国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。

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(10)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行合规风险管理体系的基本要素有()。
A.合规政策
B.合规管理部门的组织结构和资源
C.合规风险管理计划
D.合规风险识别和管理流程

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:合规风险管理体系应该包括以下基本要素:(1)合规政策。(2)合规管理部门的组织结构和资源。(3)合规风险管理计划。(4)合规风险识别和管理流程。(5)合规培训与教育制度。

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