当基金宣传材料中出现（　）等内容，不符合中国证监会的规定。 

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 当基金宣传材料中出现（　）等内容，不符合中国证监会的规定。
A．对该基金投资业绩的合理预测
B．向投资者承诺保证收益率
C．专业机构的评价结果
D．单位或个人的推荐性文字
E．该基金近10年的过往业绩

【◆参考答案◆】：A,B,D

【◆答案解析◆】：《证券投资基金销售管理办法》第33条规定，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性除述或者重大遗漏；②预测基金的证券投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦中国证监会规定的其他情形。因此，A．B．D选项不符合规定。

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于外汇标价方法的表述，正确的是（　　）
A．在直接标价法下，数额较小的为外汇买人价，数额较大的为外汇卖出价
B．直接标价法又称为应收标价法
C．间接标价法又称为应付标价法
D．大多数国家采用直接标价法
E．英国的英镑采用的是间接标价法

【◆参考答案◆】：A,D,E

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 1999年,国家助学贷款业务的试点银行是（　）。
A．中国银行
B．中国建设银行
C．中国工商银行
D．中国农业银行

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：1999年，国家助学贷款业务的试点银行是中国工商银行。。

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自（　）。
A．利率风险
B．汇率风险
C．信用风险
D．流动性风险
E．系统性风险

【◆参考答案◆】：A,B,D

【◆答案解析◆】：投资者购买债券型理财产品面临的最大风险来自利率风险、流动，N．u-t．险和汇率风险。利率风险主要来自人民币存款利率的变化；汇率风险在外币债券型理财产品中较为普遍；流动性风险主要是由于目前国内银行业债券型理财产品通常不能提前赎回。因此，A．B．D项正确。信用风险是贷款类银行信托理财产品面临的主要风险之一；系统性风险主要是新股申购类理财产品面临的主要风险之一。

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(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于附条件的合同和附期限的合同的说法，正确的有（　）。
A．附生效条件的合同，自条件成就时生效
B．解除条件的合同，自条件成就时失效
C．附生效期限的合同，自期限届满时生效
D．附终止期限的合同自期限届满时失效
E．合同生效是指已经成立的合同具有法律约束力

【◆参考答案◆】：A,B,C,D,E

【◆答案解析◆】：《合同法》第45条规定，附生效条件的合同，自条件成就时生效。附解除条件的合同，自条件成就时失效，所以A．B选项说法正确。《合同法》第46条规定，附生效期限的合同，自期限届至时生效。附终止期限的合同，自期限届满时生效，所以C．D选项说法正确。无论是附生效期限还是附终止期限的合同,生效都是指已经成立的合同具有法律约束力，所以E选项的说法正确。

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 个人理财业务的相关主体包括（　　）。
A．个人客户
B．商业银行
C．非银行金融机构
D．监管机构
E．政府职能部门

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

【◆答案解析◆】：个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 关于贷款批准后、发放贷款前担保手续的完善，下列说法不正确的有（　）。
A．在向借款人发放贷款前，银行必须按照贷款审批批复落实担保条件
B．对于抵(质)押担保的，如可能必须先办理登记、备案手续，否则银行必须亲自保管抵(质)押物的有关产权文件及其办理转让所需文件的正本
C．对于抵(质)押担保的，要特别注意抵押合同生效的前提条件
D．对于境外法人、组织或个人担保的保证，必须就保证可行性、保证合同有关文件征询银行指定律师的法律意见

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：D项在贷款批准后、发放前，对于有权出具不可撤销保函或备用信用证的境外金融机构的保证，可不必就保证可行性、保证合同等有关文件征询银行指定律师的法律意见。对于有权出具不可撤销保函或备用信用证的境外金融机构以外的其他境外法人、组织或个人担保的保证，必须就保证可行性、保证合同等有关文件征询银行指定律师的法律意见。

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《票据法》的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（　　）。
A．出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为
B．背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为
C．承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为
D．持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：【正确答案】：C 【答案解析】：承兑是指汇票付款人在票据上承诺负担支付票面金额的义务，并将该种意思表示记载在票据上的一种票据行为。

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 对于操作风险，商业银行计算其加权资产时，可以采用的计算方法是（　　）。
A．A基本指标法
B．B标准法
C．C高级计量法
D．D内部模型法
E．E内部评级高级法

【◆参考答案◆】：A,B,C

【◆答案解析◆】：对于市场风险，商业银行可以采用标准法或内部模型法，对信用风险资产，商业银行可以采取标准法、内部评级初级法和内部评级高级法。

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(10)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行流动性风险预警信号有（　　）。 A 商业银行所发行的股票价格下跌
A．所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且债券的买卖价差扩大
B．商业银行的外部评级上升
C．快速增长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等
D．债权人(包括存款人)提前要求兑付，造成支付能力出现不足

【◆参考答案◆】：A,B,D,E

【◆答案解析◆】：外部评级上升是有利的，不属于风险预警信号。