商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户()。(《商业银行个人理财

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(1)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户()。(《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条)
A.学历情况
B.投资目地
C.财务状况
D.投资经验
E.同学关系
F.风险认知和承受能力

【◆参考答案◆】:C, F
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(2)【◆题库问题◆】:[多选] 对商业银行初次实施内部控制评价时,须对所有业务活动、管理活动和支持保障活动进行评价。再次评价时,至少应包括:授信业务、存款及柜台业务、计算机信息系统、()等。(《商业银行内部控制评价试行办法》第47条)
A.资金业务
B.主要中间业务
C.会计管理
D.计划财务

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

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(3)【◆题库问题◆】:[多选] 《银行与信托公司业务合作指引》中规定,银信理财合作应当符合的要求有()。
A.坚持审慎原则,遵守相关法律法规和监管规定
B.银行、信托公司应各自独立核算,并建立有效的风险隔离机制
C.信托公司应当勤勉尽责独立处理信托事务,银行不得干预信托公司的管理行为
D.依法、及时、充分披露银信理财的相关信息

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

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(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 城市商业银行开办衍生产品交易业务,应由其法人统一向中国银监会申请,由中国银监会审批。()
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法第8条:……城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办衍生产品交易业务,应由其法人统一向当地银监局提交申请材料,经审查同意后,报中国银行业监督管理委员会审批。……

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(5)【◆题库问题◆】:[单选] 吊销金融许可证的行政处罚,由()实施。
A.银监会
B.法院
C.颁发该许可证的银行业监督管理机构
D.工商部门

【◆参考答案◆】:C

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(6)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由()承担。
A.国务院银行业监督管理机构
B.总行
C.上级行
D.其自身

【◆参考答案◆】:B

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(7)【◆题库问题◆】:[单选] 农村商业银行超出中国银行业监督管理委员会批准的业务范围开展业务活动的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得()的罚款,
A.2倍以上5倍以下
B.1倍以上5倍以下
C.2倍以上10倍以下
D.1倍以上10倍以下

【◆参考答案◆】:B

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(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行的关联交易应当按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。()
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

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(9)【◆题库问题◆】:[多选] 巴塞尔委员会将操作风险分为七类,以下()属于这七类。(《商业银行操作风险管理指引》附录)
A.内部欺诈
B.客户、产品与业务活动带来的风险
C.经营中断和系统风险
D.雇佣合同以及工作状况带来的风险

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

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(10)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行应制定相关控制信息系统变更的制度和流程,确保系统的可靠性、完整性和可维护性,应满足的要求是():
A.将完成开发和测试环境的程序或系统配置变更应用到生产系统时,应得到信息科技部门和业务部门的联合批准,并对变更进行及时记录和定期复查;
B.严格控制第三方人员进入安全区域,如确需进入应得到适当的批准,其活动也应受到监控;
C.生产系统与开发系统、测试系统的管理职能相分离;
D.除得到管理层批准执行紧急修复任务外,禁止应用程序开发和维护人员进入生产系统,且所有的紧急修复活动都应立即进行记录和审核;
E.生产系统与开发系统、测试系统有效隔离。

【◆参考答案◆】:A, C, D, E

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