有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款:(一)未经批准在名称中使用"银行"字样的；(二)未经批准购买商业银行股份总额百分之（）以上的；(三)将单位的资金以个人名义开立账户存储的。
A．十
B．十五
C．二十
D．五

【◆参考答案◆】：D

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 《贷款风险分类指引》规定，商业银行（）应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估，将结果向上级行或董事会作出书面汇报，并报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
A．财务部门
B．信贷部门
C．统计部门
D．内部审计部门

【◆参考答案◆】：D

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 农村中小金融机构董事长、行长缺位时，农村中小金融机构可以指定符合相应任职资格条件的人员代为履职，时间不得超过（）个月。
A．3
B．6
C．9
D．12

【◆参考答案◆】：B

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成（）的业务运行架构。(《商业银行金融创新指引》第20条)
A．前台营销服务职能完善
B．中台风险控制严密
C．后台保障支持有力

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列哪种情况下的助学贷款可认定为呆账（）。
A．借款人死亡，或宣告失踪或宣告死亡，或丧失完全民事行为能力或劳动能力，无继承人或受遗赠人，在依法处置其助学贷款抵押物(质押物)及借款人的私有财产，并向担保人追索连带责任后，仍未能归还的贷款；
B．借款人经诉讼并经强制执行程序后，在依法处置其助学贷款抵押物(质押物)，并向担保人追索连带责任后，仍无法收回的贷款；
C．贷款逾期后，在金融企业确定的有效追索期限内，对于有抵押物（质押物）以及担保人的贷款，金融企业依法处置助学贷款抵押物(质押物)和向担保人追索连带责任后，仍无法收回的贷款
D．对于无抵押物（质押物）以及担保人的贷款，金融企业依法追索后，仍无法收回的贷款。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人(),但法律另有规定地除外。（商业银行法第２9条）
A．查询
B．冻结
C．支配
D．扣划

【◆参考答案◆】：A, B, D

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《商业银行操作风险管理指引》,在中华人民共和国境内设立的外国银行分行，应当（）
A．遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序
B．按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管
C．可以不遵循《商业银行操作风险管理指引》
D．其总行未制定操作风险管理政策和程序的，按照指引的有关要求执行

【◆参考答案◆】：A, B, D

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 依法对电子认证服务提供者实施监督管理的部门是（）：
A．国务院商务主管部门；
B．国务院信息产业主管部门；
C．工商行政管理部门；
D．国务院财政主管部门。

【◆参考答案◆】：B

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 财务公司可以吸收下列（）存款。
A．集团外单位存款
B．集团外储蓄存款
C．集团内成员单位存款
D．集团内储蓄存款

【◆参考答案◆】：C

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《担保法》规定，－般保证和连带责任保证地保证人享有债务人地（）。（担保法第２0条）
A．抗辩权
B．申辩权
C．陈述权
D．诉讼权

【◆参考答案◆】：A