非银行金融机构与商业银行的区别在于（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 非银行金融机构与商业银行的区别在于（）。
A．是否具有信用中介功能
B．资金运用不同
C．是否具有信用创造功能
D．资金来源不同

【◆参考答案◆】：B, C, D

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《贷款风险分类指引》的贷款分类方法，在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分，此贷款类型为（）贷款。
A．次级类
B．关注类
C．可疑类
D．损失类

【◆参考答案◆】：D

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的（）。
A．真实性、完整性、合法性
B．真实性、准确性、完备性
C．真实性、合法性
D．真实性、完整性

【◆参考答案◆】：A

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 依照《中华人民共和国企业破产法》法规定在重整期间，有下列情形之一的，经管理人或者利害关系人请求，人民法院应当裁定终止重整程序，并宣告债务人破产（）。
A．债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性
B．债务人有欺诈、恶意减少债务人财产或者其他显著不利于债权人的行为
C．由于债务人的行为致使管理人无法执行职务
D．债权人要求其破产的

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 我国《票据法》规定，持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日（）起不行使，票据权利消灭。
A．三个月
B．六个月
C．一年
D．两年

【◆参考答案◆】：A

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行中间业务内部控制的重点是:开展中间业务应当取得（）。
A．有关主管部门核准的机构资质
B．人员从业资格
C．内部的业务授权
D．建立并落实相关的规章制度和操作规程
E．按代理人指令办理业务，防范或有负债风险。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(7)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 论述商业银行应如何运用信用评级体系以及如何对单一客户和集团客户进行授信。

【◆参考答案◆】：(1)按照《商业银行内部控制指引》，商业银行应当以风险量化评估的方法和模型为基础，开发和运用统一的客户信用评级体系，作为授信客户选择和项目审批的依据，并为客户信用风险识别、监测以及制定差别化的授信政策提供基础。客户信用评级结果应当根据客户信用变化情况及时进行调整。(2)商业银行应当对单一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。(3)商业银行对集团客户授信应当遵循统一、适度和预警的原则。对集团客户应当实行统一授信管理，合理确定对集团客户的总体授信额度，防止多头授信、过度授信和不适当分配授信额度。商业银行应当建立风险预警机制，对集团客户授信集中风险实行有效监控，防止集团客户通过多头开户、多头借款、多头互保等形式套取银行资金。

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 以下情形可以担任公证员的是（）
A．无民事行为能力或者限制民事行为能力的
B．因故意犯罪或者职务过失犯罪受过刑事处罚的
C．被开除公职的
D．从事审判、检察、法制工作、法律服务满十年的公务员、律师，已经离开原工作岗位，经考核合格的

【◆参考答案◆】：D

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督（）：
A．执行商业银行日常监管的行为
B．与政府贷款有关的行为
C．与中国人民银行特种贷款有关的行为
D．执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为
E．执行有关黄金管理规定的行为

【◆参考答案◆】：C, D, E

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(10)【◆题库问题◆】：[多选] 行政许可事项在受理机关或决定机关审查过程中，因（）原因，致使行政许可申请不符合法定条件或行政许可决定没有必要的，受理机关或决定机关应当作出终止审查的决定。
A．申请人死亡
B．申请人丧失行为能力
C．申请材料不全
D．申请人依法终止

【◆参考答案◆】：A, B, D