下列金融工具中，不属于间接融资工具的是：

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 下列金融工具中，不属于间接融资工具的是：
A．银行承兑票据
B．可转让大额定期存单
C．人寿保险单
D．回购协议

【◆参考答案◆】：D

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行有下列情形之一,由中国人民银行责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的,中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的,依法追究刑事责任:（）。
A．未经批准办理结汇、售汇的
B．未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的
C．违反规定同业拆借的
D．违反信息披露的

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，（）是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。
A．保证收益理财计划
B．非保证收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．非保本浮动收益理财计划

【◆参考答案◆】：C

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 《固定资产贷款管理暂行办法》规定，尽职调查的主要内容包括（）。
A．借款人及项目发起人等相关关系人的情况
B．贷款项目的情况
C．贷款担保情况
D．需要调查的其他内容

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 外国银行分行应当（）按人民币、外币分别计算流动性比例
A．每日
B．每月
C．每季
D．每旬

【◆参考答案◆】：A

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动（
A．不得干预
B．进行指导和监督
C．进行发起和组织
D．制定活动章程

【◆参考答案◆】：B

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，监事会的主要责任为（）。
A．负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系
B．负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责
C．负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行
D．负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 各商业银行总行可根据《个人定期存单质押贷款办法》制定实施细则，并报中国银业监督管理委员会或其派出机构审批。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：个人定期存单质押贷款办法第27条：各商业银行总行可根据本办法制定实施细则，并报中国银业监督管理委员会或其派出机构备案。

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 债券投资业务主要面临以下那些风险？（）
A．信用风险;
B．流动性风险;
C．价格变动风险;
D．操作性风险;
E．声誉风险

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行不应销售（）显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。
A．收益率测算
B．压力测试
C．外部机构评估
D．他行投资业绩

【◆参考答案◆】：B