贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度，设置定量或定性的指标和标准，从借款人、项目发起人、项目合

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度，设置定量或定性的指标和标准，从借款人、项目发起人、项目合规性、项目技术和财务可行性、（）、担保、保险等角度进行贷款风险评价。
A．项目创新度
B．项目产品市场
C．项目融资方案
D．还款来源可靠性

【◆参考答案◆】：B, C, D

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 规章解释应当遵循以下（）原则。（《中国银行业监督管理委员会法律工作规定》第63条）
A．解释权唯－原则
B．尊重规章制定目地原则
C．及时、公开原则
D．通俗易懂原则

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于诉讼程序的选项中，可以适用简易程序审理的是（）。
A．发回重审的案件
B．共同起诉中，原告一方有50人
C．甲起诉乙，要求乙返还借款3000元，但起诉时乙下落不明
D．甲起诉乙合同违约，当事人双方对争议的事实陈述基本一致，无原则分歧

【◆参考答案◆】：D

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(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 失效的存单可以作为质押品。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：个人定期存单质押贷款办法第4条：……所有权有争议、已作担保、挂失、失效或被依法止付的存单不得作为质押品。

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(5)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈商业银行如何改进合规工作。

【◆参考答案◆】：(1)对合规管理的资源保障作出更明确的规定，切实缓解商业银行合规管理部门人员紧缺、工作疲于应付的问题。(2)应提出具体措施，切实保障合规部门的独立性。(3)应切实强化分支机构合规管理，加强对"明星行长"、"明星客户经理"、"明星交易员"的合规监控。(4)应推出量化合规风险管理的有关制度。具体明确合规风险点的界定标准、合规风险量化指标与方法、合规风险评估标准与方法、合规风险监测指标的设置与方法等。(5)明确合规管理与操作风险等的职责边界等问题。(6)扎实做好合规三项制度的实施。真正落实有关合规管理的激励、考核、问责和举报制度。(7)商业银行应强化合规风险识别和监测。探索合规风险管理的计量指标和方法，建立适合自身的合规风险管理技术。

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(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 金融机构未能有效执行从事衍生产品交易所需的风险管理制度和内部控制制度，中国银监会有权暂停和终止其从事衍生产品交易的资格。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（）。
A．半年
B．一年
C．两年
D．三年

【◆参考答案◆】：B

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 我国现行宪法规定,民族自治地方的自治机关是指()的人民代表大会和人民政府。
A．自治区、自治县
B．自治区、自治州、自治县
C．自治区、自治县、民族乡
D．自治州、自治县

【◆参考答案◆】：B

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 事会下设的风险管理委员会应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险进行统－管理，制定恰当的（）清楚的界定各业务条线和相关部门的具体责任。(《商业银行金融创新指引》第35条)
A．风险管理程序
B．风险管理办法
C．风险控制措施
D．风险处置办法

【◆参考答案◆】：B, C

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(10)【◆题库问题◆】：[多选] 各级商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，负责组织对集团客户授信的（）。
A．信息收集
B．信息鉴别
C．信息服务
D．信息管理

【◆参考答案◆】：A, C, D