《中华人民共和国突发事件应对法》中规定，按照社会危害程度、影响范围等因素，自然灾害、事故灾难、公共卫

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 《中华人民共和国突发事件应对法》中规定，按照社会危害程度、影响范围等因素，自然灾害、事故灾难、公共卫生事件分为（）。
A．二级
B．三级
C．四级
D．五级

【◆参考答案◆】：C

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 了强化固定资产贷款贷后资金风险管控，银行业金融机构在合同中约定的提款条件应包括（）。
A．与贷款同比例的资本金已足额到位
B．借款人出具货物购销合同
C．项目实际进度与已投资额相匹配
D．其他能证明贷款资金按约定用途使用的资料

【◆参考答案◆】：A, C

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 反洗钱是一项系统工程，需要金融监管部门和金融机构密切协调配合。金融机构在反洗钱方面的义务有：（）
A．健全反洗钱内控制度B建立客户身份识别系统
B．C．按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
C．D．按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
D．E．按照反洗钱预防、健康监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

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(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以要求其在规定的期限内提交整改方案，并对实施情况进行监督。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(5)【◆题库问题◆】：[多选] 信托公司以固有资产从事股权投资业务，应当遵守以下规定（）：
A．不得投资于关联人，但按照规定事前报告并进行信息披露的除外
B．不得控制、共同控制或重大影响被投资企业
C．不得参与被投资企业的日常经营
D．持有被投资企业股权不得超过5年

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 城市商业银行申请开办外汇业务（结售汇业务除外），银监局应自收到完整申请材料或直接受理之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。
A．1个月
B．2个月
C．3个月
D．6个月

【◆参考答案◆】：C

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《项目融资业务指引》，贷款人应凭（）因素合理确定贷款金额。
A．项目风险水平和自身风险承受能力；
B．项目需要；
C．贷款人收益；
D．贷款人喜好。

【◆参考答案◆】：A

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(8)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人应根据（）等，合理确定内部绩效考核指标，不得制定不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突出放贷。
A．经济运行状况
B．行业发展规律
C．借款人的有效信贷需求
D．借款人信用状况

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交（）。
A．国务院反洗钱行政主管部门
B．国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构
C．国务院有关部门指定的机构
D．国务院有关金融监督管理机构或其派出机构

【◆参考答案◆】：C

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(10)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《贷款风险分类指引》，下列贷款至少归为次级类贷款的有（）。
A．改变贷款用途
B．逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益
C．借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期
D．贷款需要重组

【◆参考答案◆】：B, C, D