《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列哪些情形，银监会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列哪些情形，银监会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。（）
A．贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的
B．未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的
C．对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的
D．以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的

【◆参考答案◆】：B, D

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 核算内容既有常规类又有特殊类的暂收款BGL账户是（）。
A．8421001
B．8421003
C．8421009
D．8421011

【◆参考答案◆】：B

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(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 有权机关可以扣划的资金类型包括：1、封闭贷款结算专户；2、企业党组织的党费、3、工会经费。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 在核心银行系统中，单位人民币银行结算账户及人民币定期存款账户均可办理法人账户透支。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(5)【◆题库问题◆】：[多选] 建立企业年金应具备以下哪几个基本条件（）
A．依法参加基本养老保险并履行缴费义务
B．具有相应的经济负担能力
C．已建立集体协商机制
D．必须是国有大中型企业

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 人民币单位通知存款起存金额为500万元，需一次全额存入。可全部或部分支取，每次部分支取金额不得小于10万元，留存部分不得小于起存金额。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 在银行受理挂失申请（包括临时挂失和正式挂失）前或挂失失效（临时挂失）后账户内的个人存款已被他人支取的，银行（）。
A．不负赔偿责任
B．承担赔偿责任
C．承担连带责任
D．.以上都不对

【◆参考答案◆】：A

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(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 大、小额支付系统报文做“划转/退划”处理时，不产生账务，业务编号不变。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 业务经理考核周期分为（）。
A．月度考核
B．季度考核
C．年度考核薪酬
D．聘期届满考核

【◆参考答案◆】：B, C, D

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 无论现汇帐户或现钞帐户，支取外币现钞时，单位货币以下的辅币，按（）支取。
A．支取日外汇买入价折人民币
B．支取日外汇卖出价折人民币
C．支取日中间牌价折人民币
D．原币

【◆参考答案◆】：A