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所属分类:农村信用社考试题库
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【◆参考答案◆】:A, B, C, D, E
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(2)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行应对所有员工进行必要的培训,使其充分掌握信息科技风险管理制度和流程,了解违反规定的后果,并对违反安全规定的行为采取()。
A.适当处罚;
B.追究民事责任;
C.零容忍政策;
D.追究刑事责任。
A.适当处罚;
B.追究民事责任;
C.零容忍政策;
D.追究刑事责任。
【◆参考答案◆】:C
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(3)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行已经或者可能发生()危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。
A.经济
B.信用
C.金融
D.头寸
A.经济
B.信用
C.金融
D.头寸
【◆参考答案◆】:B
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(4)【◆题库问题◆】:[多选] 根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行高级管理层的主要职责包括()
A.在操作风险的日常管理方面,对董事会负最终责任;
B.全面掌握本行操作风险管理的总体状况,特别是各项重大的操作风险事件或项目;
C.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策,负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程;
D.制定适当的奖惩制度,在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设;
E.及时对操作风险管理体系进行检查和修订,以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。
A.在操作风险的日常管理方面,对董事会负最终责任;
B.全面掌握本行操作风险管理的总体状况,特别是各项重大的操作风险事件或项目;
C.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策,负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程;
D.制定适当的奖惩制度,在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设;
E.及时对操作风险管理体系进行检查和修订,以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。
【◆参考答案◆】:A, B, C, E
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(5)【◆题库问题◆】:[问答题,论述题] 请谈谈你对非法金融业务活动的认识和了解。
【◆参考答案◆】:(1)非法金融业务活动含义和内容。按照《非法金融机构和非法金融业务活动取締办法》,非法金融业务活动是指未经银行业监管机构批准,擅自从事的下列活动:①非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款。②未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资。③非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖。④银行业监管机构认定的其他非法金融业务活动。(2)法律责任。①设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由中国人民银行没收非法所得,并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有非法所得的,处10万元以上50万元以下的罚款。②擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。③金融机构违反规定,为非法金融机构或者非法金融业务活动开立账户、办理结算或者提供贷款的,由中国人民银行责令改正,没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得的,处10万元以上50万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
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(6)【◆题库问题◆】:[单选] 金融企业一般应采取下列哪种记账方法()。
A.借贷记账法
B.收付记账法
C.单式记账法
D.成本核算法
A.借贷记账法
B.收付记账法
C.单式记账法
D.成本核算法
【◆参考答案◆】:A
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(7)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行与客户的业务往来,应当遵循()的原则。
A.平等
B.公平
C.公正
D.诚实信用
A.平等
B.公平
C.公正
D.诚实信用
【◆参考答案◆】:A, B, D
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(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 银行业金融机构应建立健全信息系统相关的规章制度、技术规范、操作规程等,明确与信息系统相关人员的职责权限,建立制约机制,实行均衡授权。()
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:银行业金融机构信息系统风险管理指引第17条:银行业金融机构应建立健全信息系统相关的规章制度、技术规范、操作规程等;明确与信息系统相关人员的职责权限,建立制约机制,实行最小授权。
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(9)【◆题库问题◆】:[单选] 农村合作金融机构的以交易为目的的债券投资在风险分类时应采取()分类。
A.风险分类法
B.账面价值法
C.可变现净值法
D.成本与市价孰低法
A.风险分类法
B.账面价值法
C.可变现净值法
D.成本与市价孰低法
【◆参考答案◆】:D
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(10)【◆题库问题◆】:[单选] 按照我国刑法,精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果,经法定程序鉴定确认的,()。
A.不负刑事责任
B.应当负刑事责任
C.可以减轻或减轻处罚
D.可以免除处罚
A.不负刑事责任
B.应当负刑事责任
C.可以减轻或减轻处罚
D.可以免除处罚
【◆参考答案◆】:A