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【◆参考答案◆】:D
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(2)【◆题库问题◆】:[多选] 根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定,银行的合规特指遵守()。
A.法律
B.法规
C.监管规则
D.自律规则
A.法律
B.法规
C.监管规则
D.自律规则
【◆参考答案◆】:A B C
【◆答案解析◆】:合规:根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定,银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。
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(3)【◆题库问题◆】:[多选] 银行合规管理的操作规则具体包括()。
A.合规部门应在银行内部享有正式地位
B.银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源
C.银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险
D.合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动
A.合规部门应在银行内部享有正式地位
B.银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源
C.银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险
D.合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动
【◆参考答案◆】:A B C D
【◆答案解析◆】:银行合规管理的操作规则 :银行董事会负责监督银行的合规风险管理。2.银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理。3.银行高级管理层负责制定和传达合规政策,确保该合规政策得以遵守,并向董事会报告银行合规风险管理。4.银行合规政策要求高级管理层负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门 。5.独立性—合规部门应在银行内部享有正式地位。6.资源—银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源。7.合规部门职责—银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。8.与内部审计的关系—合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。9.跨境问题—银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定,合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。10.外包—合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动。
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(4)【◆题库问题◆】:[单选] ()依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
A.国务院
B.证券业协会
C.银行业协会
D.银监会
A.国务院
B.证券业协会
C.银行业协会
D.银监会
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
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(5)【◆题库问题◆】:[单选] 许多国家把调高或降低( )作为紧缩或扩张信用的一个重要手段。
A.现金漏损率
B.法定存款准备金率
C.超额准备金率
D.定期存款准备金率
A.现金漏损率
B.法定存款准备金率
C.超额准备金率
D.定期存款准备金率
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:许多国家把调高或降低法定存款准备金率作为紧缩或扩张信用的一个重要手段。
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(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 再贴现政策不仅能够影响商业银行融资成本,干预和影响市场利率及货币供求,而且还能影响商业银行及全社会的资金投向。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:作为中央银行货币政策工具的再贴现政策,主要包括两方面的内容:一是通过再贴现率的调整,影响商业银行以再贴现方式融入资金的成本,干预和影响市场利率及货币供求;二是规定再贴现票据的种类,影响商业银行及全社会的资金投向,促进资金的高效流动。
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(7)【◆题库问题◆】:[单选] ()是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。
A.公司治理
B.风险控制
C.合规管理
D.内部控制
A.公司治理
B.风险控制
C.合规管理
D.内部控制
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。
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(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 行政复议决定作出前,申请人要求撤回行政复议申请的,经说明理由,可以撤回。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:行政复议决定作出前,申请人要求撤回行政复议申请的,经说明理由,可以撤回;撤回行政复议申请的,行政复议终止。
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(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 在银行内部控制的流程中,信息交流与反馈要求银行应建立并保持信息交流与沟通的程序,应建立并保持必要的内部控制体系文件。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:信息交流与反馈:银行应建立并保持信息交流与沟通的程序,应建立并保持必要的内部控制体系文件。
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(10)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业协会会员单位应指定( )作为自查的组织管理部门。
A.自律联络部门
B.协会自律工作委员会
C.自律不
D.协会理事会
A.自律联络部门
B.协会自律工作委员会
C.自律不
D.协会理事会
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:会员单位应指定自律联络部门作为自查的组织管理部门。