合规风险管理体系应包括的基本要素有（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 合规风险管理体系应包括的基本要素有（）。
A．合规政策
B．合规风险管理计划
C．合规风险识别和管理流程
D．合规管理部门的组织结构和资源

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：合规风险管理体系应包括以下基本要素：（一）合规政策； （二）合规管理部门的组织结构和资源；（三）合规风险管理计划； （四）合规风险识别和管理流程； （五）合规培训与教育制度。

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 财政部2009年3月17日表示，由财政部代地方发行的2000亿元债券将以发债地方政府名称发行，债券期限为3年，利息按年支付，利率通过市场化招标确定。对于以上材料分析正确的是（）。
A．该债券属于货币市场工具
B．该债券属于短期金融工具
C．该债券属于资本市场工具
D．该债券风险比企业债券要高

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：资本市场是以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。从题干中可知发行的债券期限为3年，因此该债券属于资本市场工具。

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(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 《合同法》规定，承诺生效时合同成立。因此承诺生效的时间总是等于合同生效的时间。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：承诺生效的时间一般等于合同生效的时间。

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 票据最早是作为（ ）出现的。
A．支付工具
B．结算工具
C．信用工具
D．流通工具

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：票据最早是作为支付工具出现的。

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(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行二级资本的受偿顺序列在普通股之前、在一般债权人之后，并带有赎回机制。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：二级资本，是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具，二级资本的受偿顺序列在普通股之前、在一般债权人之后，不带赎回机制。

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 在银行合规管理中，合规主管岗的基本职责不包括（）。
A．制定年度工作计划、落实各岗位责任制
B．组织开展合规知识培训
C．督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职
D．组织开展合规检查

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：合规主管岗：（1）制定年度工作计划、落实各岗位责任制；（2）督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职；（3）组织开展合规检查；（4）组织大额风险贷款的团队化险；（5）对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进行跟踪督办；（6）缓收利息的审核、申报；（7）按程序上报合规工作报告。

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 抵押权人收取抵押财产的天然孽息或者法定孽息应当（）。
A．归抵押权人
B．归抵押人
C．归人民法院
D．先充抵收取孽息的费用

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：〈担保法〉第四十七条 “债务履行期届满，债务人不履行债务致使抵押物被人民法院依法扣押的，自扣押之日起抵押权人有权收取由抵押物分离的天然孽息以及抵押人就抵押物可以收取的法定孽息。抵押权人未将扣押抵押物的事实通知应当清偿法定孽息的义务人的，抵押权的效力不及于该孽息。前款孽息应当先充抵收取孽息的费用。”

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是( )。
A．中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
B．中国人民银行开始实行反洗钱的职能
C．中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会
D．中国人民银行开始行使检查监督权

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：考核《中国人民银行法修正案》修订的重点,中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会.

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 法人成立的要件为（）。
A．依法成立
B．有必要的财产和经费
C．有自己的名称
D．有自己的组织机构和场所

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：《民法通则》第三十七条规定，法人应当具备下列条件：(1)依法成立；(2)有必要的财产和经费；(3)有自己的名称、组织机构和场所；(4)能够独立承担民事责任。

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(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 《物权法》由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日施行。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：2007年3月16日，十届全国人大五次会议通过了《中华人民共和国物权法》，该法于2007年10月1日施行。