在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在6个月的冻结期内，冻结该单位

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在6个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到所需要的冻结金额。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：考察冻结单位存款的知识。

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 在银行合规管理中，合规检查岗的基本职责包括（）。
A．以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查
B．统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行
C．参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理
D．参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：合规检查岗：（1）统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行。（2）对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。（3）以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。（4）参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。（5）对合规检查，分析风险、提出建议，撰写合规报告。

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订( )。
A．张某承担民事责任
B．王某承担民事责任
C．张某与王某共同承担民事责任
D．张某与王某均不承担民事责任

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：委托代理是根据被代理人的委托授权而产生的代理关系。相应地，被代理人又称为委托代理人，代理人又称为被委托人。

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 在社会总供给不变的情况下，由于需求发生了结构性变化，会引起经济中某些部门处于需求增加的状态，而另外一些部门处于需求减少的状态，指的是（）。
A．成本推动型通货膨胀
B．需求拉上型通货膨胀
C．结构型通货膨胀
D．供求混合推动型的通货膨胀

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：在社会总供给不变的情况下，由于需求发生了结构性变化，会引起经济中某些部门处于需求增加的状态，而另外一些部门处于需求减少的状态，指的是结构型通货膨胀。

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(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于操作风险的人员因素的是( )。
A．内部欺诈
B．失职违规
C．核心员工流失
D．员工知识匮乏

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：上述都是。

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] （）是指银行内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。
A．全面原则
B．审慎原则
C．独立原则
D．有效原则

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：有效原则，即内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 互联网金融风险大主要体现在（）。
A．信用风险大
B．投资风险大
C．网络安全风险大
D．流动性风险大

【◆参考答案◆】：A C

【◆答案解析◆】：互联网金融风险大。一是信用风险大。目前我国信用体系尚不完善，互联网金融的相关法律还有待配套，互联网金融违约成本较低，容易诱发恶意骗贷、卷款跑路等风险问题。特别是P2P网贷平台由于准入门槛低和缺乏监管，成为不法分子从事非法集资和诈骗等犯罪活动的温床。去年以来，淘金贷、优易网、安泰卓越等P2P网贷平台先后曝出“跑路”事件。二是网络安全风险大。我国互联网安全问题突出，网络金融犯罪问题不容忽视。一旦遭遇黑客攻击，互联网金融的正常运作会受到影响，危及消费者的资金安全和个人信息安全。

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(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。

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(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 操作风险存在于业务流程和操作环节的各个方面，通过实施AMA项目，可以引导全行正确认识和对待操作风险，实现风险管理的成本与收益的协调发展，提升操作风险掌控能力。( )
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：操作风险存在于业务流程和操作环节的各个方面，通过实施AMA项目，可以引导全行正确认识和对待操作风险，实现风险管理的成本与收益的协调发展，提升操作风险掌控能力。

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下列属于由内部流程引起的操作风险的是( )。
A．产品设计缺陷
B．违反系统安全规定
C．失职违规
D．监管规定

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：考查内部流程的内容。违反系统安全规定属于系统缺陷；失职违规属于人员因素中的内部欺诈；监管规定属于外部事件中的外部欺诈。