商业银行应当对（）等柜台业务，建立复核制度，确保交易的记录完整和可追溯。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应当对（）等柜台业务，建立复核制度，确保交易的记录完整和可追溯。
A．现金收付
B．资金划转
C．账户资料变更
D．密码更改、挂失、解挂

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 农村合作银行单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的10%，持股比例超过（）%的，应报当地银行监管机构审批。
A．2%
B．3%
C．4%
D．5%

【◆参考答案◆】：D

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 照《中华人民共和国反洗钱法》规定，与客户建立人身保险、（）等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A．财产保险
B．信托
C．财产保险及信托
D．财产保险、信托及其他金融业务

【◆参考答案◆】：B

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 董事会应当根据商业银行的需要召开董事会会议，但应当至少每年召开（）董事会例会。
A．四次
B．一次
C．二次
D．三次

【◆参考答案◆】：A

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(5)【◆题库问题◆】：[问答题,案例分析题] 某电厂2×60万千瓦工程项目总投资51.08亿元。2010年6月，取得四家银行贷款余额合计28.58亿元。2005年11月，该项目通过国土资源部项目用地预审，2005年12月开工建设，但截至2010年末，尚未取得项目建设用地批复。问题：

【◆参考答案◆】：1、项目准入有问题，项目融资业务管理办法规定：贷款人提供项目融资的项目，应当符合国家产业、土地、环保和投资管理等相关政策。2、项目融资业务管理办法规定：多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用银团贷款方式。 

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 信托公司从事私人股权投资信托计划，可以聘请第三方提供投资顾问服务，投资顾问应满足以下条件（）。
A．持有不低于该信托计划10%的信托单位
B．实收资本不低于2000万元人民币
C．投资顾问团队主要成员股权投资业务从业经验不少于3年，业绩记录良好
D．无不良从业记录

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是()。（票据法第１3条）
A．持票人通过欺诈方式取得票据
B．持票人取得票据没有支付对价
C．票据地原因关系无效
D．票据记载违反票据金额记载规则

【◆参考答案◆】：D

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(8)【◆题库问题◆】：[多选] 融机构应明确电子银行管理、运营等各个环节的主要权限、职责和相互监督方式，有效隔离电子银行（）之间的风险。(《电子银行业务管理办法》第49条)
A．应用系统
B．验证系统
C．业务处理系统
D．数据库管理系统

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 镇银行对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的；对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的（）。
A．5% 10%
B．10% 5%
C．5%1 5%
D．10% 15%

【◆参考答案◆】：A

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 71．根据《外资金融机构管理条例实施细则》规定，独资银行、合资银行每增设一个分行，申请人应拨付不少于（）人民币的等值自由兑换货币作为拟设分行的营运资金。
A．5000万元
B．1亿元
C．5亿元
D．10亿元

【◆参考答案◆】：B