依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指下列商业银行与关联方之间发生

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指下列商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务（）。
A．授信
B．资产转移
C．提供服务
D．中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(2)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，试述商业银行内部控制评价的程序和常用方法。

【◆参考答案◆】：(1)商业银行内部控制评价的程序包括：①评价准备，即组成评价组、制订评价实施方案、准备必要的工作文件、与被评价机构建立初步联系。②评价实施，主要包括了解内部控制体系、实施测试和分析。③评价报告的形成。④评价反馈。(2)商业银行内部控制评价的常用方法包括：①询问法调查问卷，主要包括现场访谈和书面文档检査。②观察。③流程图法。④抽样方法。⑤穿行测试法。⑥证据检查法。⑦压力测试法。⑧分析性复核。

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 我国宪法规定，全国人民代表大会代表受（）的监督。
A．选民
B．选举委员会
C．原选举单位
D．人民代表大会常务委员会

【◆参考答案◆】：C

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 在贷款固定资产发放和支付过程中，借款人出现（）情形时，贷款人可以根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。
A．信用状况下降
B．不按合同约定支付贷款资金
C．项目进度落后于资金使用进度
D．违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行内部审计部门应当（）至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计，并将审计结果报商业银行董事会和监事会；未设立董事会的，报商业银行经营决策机构和监事会。
A．每年
B．每月
C．每季
D．每半年

【◆参考答案◆】：A

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 同业拆入按期限可分为___拆入。
A．半日期;
B．日期;
C．指定日;
D．不确定日

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应建立（）的相关程序，及时、完整地报告例外情况，提供预警功能，在例外情况对系统性能造成影响前对其进行识别和修正。
A．事故管理及处置机制；
B．服务水平管理相关的制度；
C．连续监控信息系统性能；
D．信息科技运行操作说明。

【◆参考答案◆】：C

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行（）活动。
A．诈骗
B．套现
C．洗钱
D．违规

【◆参考答案◆】：C

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 中资商业银行公开发行次级债券应满足核心资本充足率不低于（）。
A．2%
B．4%
C．5%
D．8%

【◆参考答案◆】：C

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A．代理人
B．被代理人
C．代理人和被代理人
D．代理人或被代理人

【◆参考答案◆】：C