商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

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(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 目前，全球都已实现利率市场化。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：目前，全球除了少数国家和地区外，绝大部分都已经基本实现利率市场化。

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(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行的信贷资产不能转化为证券化金融工具。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：银行的信贷资产是具有一定数额的价值并具有生息特性的货币资产，因此已具备了转化为证券金融工具的可能性。

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 银行合规管理的操作规则具体包括（）。
A．合规部门应在银行内部享有正式地位
B．银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源
C．银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险
D．合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：银行合规管理的操作规则 ：银行董事会负责监督银行的合规风险管理。2.银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理。3.银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。4.银行合规政策要求高级管理层负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门 。5.独立性—合规部门应在银行内部享有正式地位。6.资源—银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源。7.合规部门职责—银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。8.与内部审计的关系—合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。9.跨境问题—银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。10.外包—合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动。

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(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，债权人可以拒绝承担保证责任。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：考查一般保证的内容。

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于间接融资工具的有（）。
A．国债
B．银行债券
C．公司股票
D．人寿保险单

【◆参考答案◆】：B D

【◆答案解析◆】：间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是( )。
A．保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B．对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释
C．目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D．商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：保险只是操作风险管理的补充手段之一，预防和减少操作风险的发生，最终还要靠商业银行自身加强风险管理。

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于我国公司资本制度的特点说法错误的是（ ）。
A．资本法定
B．强调公司必须有相当的财产与期资本总额相维持
C．强调公司资本不得任意变更
D．强调公司资本必须一次性缴足

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：我国公司资本制度的特点：1、资本法定；2、强调公司必须有相当的财产与期资本总额相维持；3、强调公司资本不得任意变更 D选项：新的允许公司资本的分批缴纳

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行的基本职责有（）。
A．持续关注法律、规则和准则的最新发展
B．制定并执行风险为本的合规管理计划
C．协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训
D．积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行以下基本职责：（一）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议；（二）制定并执行风险为本的合规管理计划；（三）审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；（四）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训；（五）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导；（六）积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险；（七）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据；（八）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试；（九）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 以下不属于发展绿色金融的意义的是（）。
A．发展绿色金融能带来经济效益
B．更好满足各利益相关方的期望及要求
C．绿色金融产生的社会效益不言而喻
D．绿色金融能从一定程度上带来生态效益

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：绿色金融的意义：（1）发展绿色金融能带来经济效益（2）绿色金融产生的社会效益也不言而喻（3）绿色金融能从一定程度上带来生态效益