金融机构申请开办衍生产品交易业务()

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构申请开办衍生产品交易业务()
A．衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录
B．应具有从事衍生产品或相关交易3年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名
C．相关风险管理人员至少2名
D．风险模型研究人员或风险分析人员至少2名

【◆参考答案◆】：A

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业监督管理机构认为商业银行董事、董事会存在不尽职行为的，可视情况采取以下措施：（）
A．责令董事、董事会对不尽职情况作出说明；
B．约见该董事或董事会全体成员谈话；
C．停办部分业务品种；
D．停止增设分支机构；
E．以监管意见书的形式责令改正。

【◆参考答案◆】：A, B, E

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）制度，履行反洗钱义务。
A．洗钱交易监测制度
B．客户身份识别制度
C．客户身份资料和交易记录保存制度
D．大额交易和可疑交易报告制度

【◆参考答案◆】：B, C, D

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行贷款应当遵循下列（）资产负债比例的规定。
A．资本充足率不得超过百分之八
B．存贷款比例不得低于百分之七十五
C．流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五
D．对同一借款人的贷款余额与商业银行股本金的比例不得超过百分之十

【◆参考答案◆】：C

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(5)【◆题库问题◆】：[多选] 农村合作金融机构非信贷资产风险分类应遵循以下（）原则。
A．风险原则
B．审慎原则
C．动态原则
D．真实原则

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 有下列情形之一的（），信托终止。
A．信托文件规定的终止事由发生
B．信托的存续违反信托目的
C．信托目的已经实现或者不能实现
D．信托当事人协商同意
E．信托被撤销
F．信托被解除

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E, F

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 金融机构从事账外经营，按照《金融违法行为处罚办法》应该给予以下处理（）。
A．警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款
B．对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分
C．情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D．构成用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和___实力相匹配。
A．资本;
B．资金;
C．资产;
D．收益

【◆参考答案◆】：A

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《中华人民共和国企业所得税法》规定，下列收入总额中的（）为不征税收入。
A．股息、红利等权益性投资收益
B．租金收入
C．特许权使用费收入
D．依法收取并纳入财政管理的行政事业性收费、政府性基金

【◆参考答案◆】：D

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(10)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合实践，谈谈商业银行如何建立押品管理体系。

【◆参考答案◆】：(1)商业银行应建立抵质押品管理制度，明确合格抵质押品的种类、抵质押率、抵质押品估值的方法及频率、对抵质押品监测以及抵质押品清收处置等相关要求。(2)抵质押品价值评估应坚持客观、独立和审慎的原则，评估价值不能超过当前合理的市场价值。(3)商业银行应建立抵质押品的调査和审查流程，确保抵质押真实、合法、有效，并建立及时、有效的清收抵质押品的程序。(4)商业银行应对抵质押品定期监测，并督促出质人或抵押人按照抵质押合同的约定履行各项义务。(5)如果抵质押物被托管方持有，商业银行应确保托管方将抵质押物与其自有资产分离，并对托管资产实物与账目进行有效动态管理。(6)商业银行应当建立抵质押品管理的信息系统，对抵质押品的名称、数量、质量、所在地、权属状况等基本信息，抵质押品的估值方法、频率、时间，抵质押品与债项的关联关系，以及抵质押品的处置收回信息等进行记录和管理。