下列产品中属于证券类理财产品的有（　　）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列产品中属于证券类理财产品的有（　　）。

【◆参考答案◆】：A,B,D,E

【◆答案解析◆】：ABDE[解析]外汇不属于通常概念中的证券，因此外汇期权不属于证券类理财产品。

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 公积金个人住房贷款与商业银行自营性个人住房贷款的区别不包括（　　）。
A．审批主体不同
B．贷款对象不同
C．贷款条件不同
D．资金来源不同

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：C 自营性个人住房贷款是以银行信贷资金为来源向购房者个人发放的贷款，也称商业性个人住房贷款，各银行的贷款名称也不一样，中国建设银行称为个人住房贷款，中国工商银行和中国农业银行称为个人住房担保贷款。公积金个人住房贷款是指由各地住房公积金管理中心运用职工以其所在单位所缴纳的住房公积金，委托商业银行向缴存住房公积金的在职职工和在职期间缴存住房公积金的离退休职工发放的房屋抵押贷款。两种贷款的区别：承担风险的主体不同、资金来源不同、贷款对象不同、贷款利率不同、审批主体不同。故选C。

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 农村资金互助社可经营的业务包括（　　）。
A．吸收公众存款
B．购买国债和金融债券
C．发放社员贷款
D．为其他单位提供担保
E．接受社会捐赠资金

【◆参考答案◆】：B,C,E

【◆答案解析◆】：农村资金互助社以吸收社员存款、接受社会捐赠资金和从其他银行业金融机构融入资金作为资金来源。故A选项不正确，E选项正确。农村资金互助社的资金应主要用于发放社贾贷款，满足社员贷款需求后确有富余的可存放其他银行业金融机构，也可购买国债和金融债券。故B．C选项正确。农村资金互助社可以办理结算业务，并按有关规定开办各类代理业务。农村资金互助社不得向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务，不得以该社资产为其他单位或个人提供担保。故D选项不正确。

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（　　）
A．经济和市场状况的较大变动
B．新的监管机构的建议
C．年度进行业务计划和预算
D．授信集中度限额变化

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：D【解析】经济和市场状况的较大变动、新的监管机构的建议、年度进行业务计划和预算、高级管理层决定的战略重点的变化都是信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的，所以A．B．C项正确，D选项错误。

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列叙述中，属于远期利率协议交易的特点的是（　）。
A．在交易所进行
B．只存在信用风险
C．不需支付保证金
D．卖方是为了防范利率上升的风险

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：远期利率协议具有简便、灵活、不需支付保证金等优点，是场外交易，存在信用风险和流动性风险。

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于银行风险监管指标的监测评价的原则的是（　　）。
A．准确性原则
B．法人并表原则
C．有效性原则
D．可比性原则

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银行风险监管指标的监测评价的原则是准确性原则、可比性原则、及时性原则、持续性原则、法人并表原则、保密性原则。

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于银行市场风险的有（）。
A．利率风险
B．汇率风险
C．流动性风险
D．股票价格风险
E．商品价格风险

【◆参考答案◆】：A,B,D,E

【◆答案解析◆】：市场风险是指因市场价格(包括利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险四大类。故选ABDE。

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 银行加入了“4×8，6% ”的远期协议，作为资金的需求方，则以下说法正确的是（　　）。
A．该协议表示4个月后起息的8个月期协议利率为6%交易所
B．当 4个月后市场利率比6%高时，银行可能承受信用风险
C．当4个月后市场利率比6%低时，银行相当于获得了一份保险
D．当4个月后市场利率低于6%时，协议对银行不利

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：B

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构运用不同方法来衡量由－些例外但有可能发生的事件所导致的潜在损失指的是（　　）
A．违约相关性计量
B．违约相关性
C．压力测试
D．相依性的度量

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：压力测试是指金融机构运用不同方法来衡量由－些例外但有可能发生的事件所导致的潜在损失。

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下列选项中，银行不纳入客户准入的重要人士是（　）。
A．达到中型规模以上的对公客户的高管人员
B．国家规定的级别工资高于一定级别以上的高等学校、科研单位、医疗卫生单位、文艺体育单位工作人员
C．达到小型规模以上的对公客户的高管人员
D．年消费积分达到一定分数且信用良好的银行信用卡持卡人

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：考虑到业务开展及政策延续性的需要，银行一般会将一定比例的重要人士纳入客户准入范围。如：①达到中型规模以上的对公客户的高管人员。②国家规定的级别工资高于一定级别以上的高等学校、科研单位、医疗卫生单位、文艺体育单位工作人员。③贷款金额达到一定额度以上并且在银行内部有关信息系统及人民银行征信系统中无任何不良记录的贷款客户，或者年消费积分达到一定分数且信用良好的银行信用卡持卡人。