公证机构及其公证员有下列行为之一的（），由省、自治区、直辖市或者设区的市人民政府司法行政部门给予警告

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 公证机构及其公证员有下列行为之一的（），由省、自治区、直辖市或者设区的市人民政府司法行政部门给予警告；情节严重的，对公证机构处一万元以上五万元以下罚款，对公证员处一千元以上五千元以下罚款，并可以给予三个月以上六个月以下停止执业的处罚；有违法所得的，没收违法所得：
A．以诋毁其他公证机构、公证员或者支付回扣、佣金等不正当手段争揽公证业务的；
B．违反规定的收费标准收取公证费的
C．同时在二个以上公证机构执业的；
D．从事有报酬的其他职业的；。
E．为本人及近亲属办理公证或者办理与本人及近亲属有利害关系的公证的；
F．依照法律、行政法规的规定，应当给予处罚的其他行为。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E, F

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 《信托公司治理指引》规定，信托公司股东（大）会定期会议除审议相关法律法规规定的事项外，还应当将下列事项（）列入股东（大）会审议范围。
A．通报监管部门对公司的监管意见
B．通报公司对监管意见执行整改情况
C．报告受益人利益的实现情况
D．报告业务创新开展情况

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(3)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈商业银行衡量风险的主要方法。

【◆参考答案◆】：(1)概率法。(2)统计估值法。统计估值法是利用统计得来的历史资料，确定在不同经济条件下，某种风险发生的概率；或是在不同风险损失程度下，某种风险发生的概率。(3)假设检验法。对未知参数的数值提出假设，然后利用样本提供的信息来检验所提出的假设是否合理，这种方法称为假设检验法。像统计估值法一样，假设检验法适用于统计规律稳定、历史资料齐全的风险概率估计。(4)回归分析法。回归分析法是通过找出间接风险因素与直接风险因素的函数关系来估计直接风险因素的方法。(5)在险价值法。在险价值（VaR)指在正常的市场条件和给定的置信水平下，金融参与者在给定的时间区间内的最大期望损失。.(6)持续期法。持续期也称为久期，是固定收人金融工具的所有预期现金流量的加权平均时间，也可以理解为固定收益金融工具各期现金流量抵补最初投人的平均时间。商业银行通常使用经调整的有效持续期来度量利率风险。商业银行可以通过合理安排有效持续期缺口的规模大小进行资产负债管理。

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构有违法违规行为，依据情节的轻重，银行业监督管理机构可以采取的措施有（）
A．责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
B．银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的高级管理人员处五万元以上五十万元以下罚款
C．取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限的任职资格
D．责令银行业金融机构改正

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 严禁为亲属、朋友等关系人违规办理贷款（）结算、现金等金融业务活动。
A．担保、承兑、贴现
B．资产处置、项目投资、担保
C．投资、担保、融资
D．承兑、贴现、保函

【◆参考答案◆】：C

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 农村资金互助社社员要求退股的，农民社员应提前（）个月，农村小企业社员应提前个月向理事会或经理提出，经批准后办理退股手续。
A．6 3
B．1 6
C．1 3
D．3 6

【◆参考答案◆】：D

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(7)【◆题库问题◆】：[问答题,简答题] 请简述物价与现金流动机制及其发挥作用的前提条件。

【◆参考答案◆】：在国际间普遍实行金本位制的条件下，一个国家的国际收支可通过物价的涨落和现金(即黄金)的输出输入自动恢复平衡。这一自动调节规律称为"物价–现金流动机制(PriceSpecie-FlowMechanism)。"它是在1752年由英国经济学家休谟•大卫(HumeDavid)提出的，所以又称"休谟机制"。金本位制度下，黄金作为本位币可以自由输出入国境。当逆差增大时，本国黄金便会自由输出以弥补逆差。由于黄金外流，国内黄金存量下降，货币供给相应减少，引起国内物价水平下跌。物价水平下跌后，本国商品在国外市场上的竞争能力提高，对应的因相对价格问题，外国商品在国内市场竞争能力下降，于是该国出口增加，进口减少，国际收支逆差减少并向顺差转化。同样，国际收支顺差也是不能持久的，因为顺差引起的黄金内流会扩大国内的货币供给量，导致物价上涨，出口减弱，进口增加，原有的国际收支顺差趋于消失。

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行（），保障按期收回贷款。
A．保证
B．担保
C．抵押
D．质押

【◆参考答案◆】：B

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 法律规定属于国家所有地财产，属于国家所有即全民所有。（）财产属于全民所有。（物权法第46、48、50、5２条）
A．矿藏、水流、海域
B．文物
C．无线电频谱资源
D．国防资产

【◆参考答案◆】：A, C, D

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 按《商业银行市场风险管理指引》要求，下面关于压力测试说法不正确的是（）
A．商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。
B．压力测试应当包含定性和定量分析。
C．商业银行应当使用监事会规定的压力情景和根据本行业务性质、市场环境设计的压力情景进行压力测试。
D．董事会和高级管理层应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序。

【◆参考答案◆】：C