在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。
A．公安机关
B．金融机构上一级机构
C．中国人民银行当地分支机构
D．金融机构总部

【◆参考答案◆】：C

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 搏奕系列产品提前赎回应提前至少（）个工作日告知消费者。
A．5
B．3
C．2
D．1

【◆参考答案◆】：C

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 后台返报报文中大部分为客户通过网银自主发起的汇款业务，前台每日应不定时查看是否有后台退回的此类报文，并做相应处理（）。
A．报文中出现英文小写字符的需更改为大写英文。
B．欧元区账号应连续输入，账号中不应有空格、连接符等。
C．个人对公司汇款应在前台进行合规性审核后方能办理。

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 某机构做终端变更，在终端号不变的情况下只做MAC地址的变更，此终端所绑定柜员（）。
A．无需新做柜员绑定
B．需重新对柜员绑定

【◆参考答案◆】：B

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(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 外币单位通知存款起存金额为5万美元或等值的外币，需一次全额存入，可全部或部分支取，每次部分支取金额不得小于1万美元或等值外币，留存部分不得小于起存金额。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 选择权贷款是通过约定的方式来持有企业的股权，从企业的资本溢价收益来偿还我行贷款本息的一种产品。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 为控制业务风险，办理储蓄存款异地托收，必须托收全部金额。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 中银“货币市场增值”理财计划，投资收益计算基础为（）
A．360/360
B．ACT/360
C．ACT/365
D．ACT/ACT

【◆参考答案◆】：C

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 银行承兑汇票是承兑申请人签发，委托中国银行作为承兑人在（）无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A．见票时
B．任何日期
C．指定日期
D．出票日

【◆参考答案◆】：C

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 简述中国银行企业网银“对公帐户查询”产品主要功能。（）
A．今日余额查询
B．历史交易10日查询
C．历史余额5日查询
D．历史交易5日查询

【◆参考答案◆】：A