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(1)【◆题库问题◆】：[多选] 银行工作人员配合监管机构的监管，应当( )。
A．按照要求提供监管机构需要的数据
B．向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚
C．建立重大事项报告制度
D．配合非现场监管
A．按照要求提供监管机构需要的数据
B．向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚
C．建立重大事项报告制度
D．配合非现场监管
【◆参考答案◆】：A C D
【◆答案解析◆】：考查“接受监管”的有关内容。
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(2)【◆题库问题◆】：[单选] “一行三会”中的“一行”是指（）。
A．中国人民银行
B．中国建设银行
C．中国工商银行
D．中国农业银行
A．中国人民银行
B．中国建设银行
C．中国工商银行
D．中国农业银行
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：“一行三会”是对中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会这四家金融管理和监督部门的简称，它构成了中国银行业监管的格局。
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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 某人被银行辞退，离职后佯装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资指标，很多人信以为真，他获取大量资金后携款潜逃。该行为构成（）。
A．集资诈骗罪
B．贷款诈骗罪
C．职务侵占罪
D．挪用资金罪
A．集资诈骗罪
B．贷款诈骗罪
C．职务侵占罪
D．挪用资金罪
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：考查集资诈骗罪的有关内容。
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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 洗钱的方式有（ ）。
A．借用金融机构
B．保密天堂
C．空壳公司
D．现金密集行业
A．借用金融机构
B．保密天堂
C．空壳公司
D．现金密集行业
【◆参考答案◆】：A B C D
【◆答案解析◆】：此为还有：伪造商业票据，利用犯罪所得直接购置不动产和动产.通过证券和保险业洗钱。
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(5)【◆题库问题◆】：[多选] 目前我国银行常见的个人贷款还款方式有（）。
A．递增还款法
B．随心还款法
C．按周还本付息
D．等额本息还款法
A．递增还款法
B．随心还款法
C．按周还本付息
D．等额本息还款法
【◆参考答案◆】：A B C D
【◆答案解析◆】：个人贷款业务的还款方式通常包括等额本息及等额本金两种，目前各银行还根据个人需求提供个性化的还款方式及还款服务，目前较为常见的特色还款方式包括：按周还本付息、递增还款法、递减还款法、随心还款法等。
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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 我国的政策性银行有（）。
A．国家开发银行
B．中国进出口银行
C．中国建设银行
D．中国农业发展银行
A．国家开发银行
B．中国进出口银行
C．中国建设银行
D．中国农业发展银行
【◆参考答案◆】：A B D
【◆答案解析◆】：1994年，我国成立了国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行，分别承担 国家重点建设项目融资、支持进出口贸易融资和农业政策性贷款的任务。2008年国家开发银行己经改制为股份制。
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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 对识别出来的银行风险进行控制的措施包括（）。
A．风险分散
B．风险对冲
C．风险转移
D．风险规避
A．风险分散
B．风险对冲
C．风险转移
D．风险规避
【◆参考答案◆】：A B C D
【◆答案解析◆】：对识别出来的银行风险进行控制的措施包括风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避。
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(8)【◆题库问题◆】：[多选] 按照风险能否分散，风险可以分为（）。
A．系统性信用风险
B．非系统性信用风险
C．结算前风险
D．结算风险
A．系统性信用风险
B．非系统性信用风险
C．结算前风险
D．结算风险
【◆参考答案◆】：A B
【◆答案解析◆】：按照风险能否分散，风险可以分为系统性信用风险和非系统性信用风险。
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(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 存款保险实行全额偿付的，超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：存款保险实行全额偿付的，超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
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(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 支付结算业务是银行的中间业务，主要收入来源是手续费收入。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：支付结算业务是银行的中间业务，主要收入来源是手续费收入。
