根据《银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》，试述商业银行在人员及案件举报内防方面的基本要求。

(1)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 根据《银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》，试述商业银行在人员及案件举报内防方面的基本要求。

【◆参考答案◆】：(1)建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳人总行及各级分支机构的人事管理制度。要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。(2)严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒，以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。要及时、深人了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。(3)对举报査实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 自然人、法人或者其他组织申请办理公证，可以向（）公证机构提出。
A．住所地
B．经常居住地
C．行为地
D．事实发生地

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 申请人向受理机关提交行政许可申请材料的方式为邮寄或当面递交至（）
A．银监会、银监局或银监分局
B．银监会办公厅、银监局办公室或银监分局办公室
C．银监会、银监局或银监分局对口监管部门
D．银监会、银监局或银监分局负责行政许可部门

【◆参考答案◆】：B

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应按规定及时向银监会及相关部门报送流动性风险管理的（）等相关信息资料。
A．监测报表
B．策略
C．政策
D．流程

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构应当按照（）、保障系统安全运行的原则，开展电子银行业务，保证电子银行业务的健康、有序发展。
A．统一规划、分级管理
B．合理规划、统一管理
C．统一规划、统一管理
D．合理规划、分级管理

【◆参考答案◆】：B

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 财务公司可以吸收下列（）存款。
A．集团外单位存款
B．集团外储蓄存款
C．集团内成员单位存款
D．集团内储蓄存款

【◆参考答案◆】：C

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国《票据法》对支票付款地规定，下列表述中错误地是()。（票据法）
A．支票地付款日期仅限于见票即付
B．超过法定付款提示期限地，付款人可以拒绝付款
C．付款人依法支付支票金额地，－般情况下，对出票人不再承担受委托付款地责任
D．支票地付款人是第－债务人

【◆参考答案◆】：D

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(8)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行办理代收代付业务必须做到___。
A．授权范围内履约，指定账户办理代收或代付;
B．遵守结算纪律，不得随意压票、无理退票和截留、挪用他行或客户结算资金;
C．主动配合委托人核对账务;
D．代收代付业务的对应关系建立、撤销及资料维护可通过银行柜台或自助等方式发起

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）万元的，应向其开户银行提供相关付款依据。
A．3
B．5
C．10
D．15

【◆参考答案◆】：B

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(10)【◆题库问题◆】：[多选] 制定《中华人民共和国中国人民银行法》的目的是（）。
A．确立中国人民银行的地位
B．明确中国人民银行的职责
C．保证国家货币政策的正确制定和执行
D．建立和完善中央银行宏观调控体系
E．维护金融稳定

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E