按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并报银监会备案。下

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并报银监会备案。下列事项属于商业银行应当及时向银监会报告的有（）。
A．出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损；
B．国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响；
C．交易业务中的违法行为；
D．其他重大意外情况。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，可以由（）对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
A．国务院银行业监督管理机构
B．银行业金融机构
C．中国人民银行
D．司法机关

【◆参考答案◆】：B

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行有（）情形地,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。（商业银行法第75条）
A．拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督地
B．提供虚假地或者隐瞒重要事实地财务会计报告、报表和统计报表地
C．向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款地条件优于其他借款人同类贷款地条件地
D．未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同－借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理地其他规定地
E．未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券地

【◆参考答案◆】：A, B, D

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 行政复议机关履行行政复议职责，应当遵循（）原则，坚持有错必纠，保障法律、法规和规章的正确实施。
A．合法
B．公正
C．及时
D．便民

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(5)【◆题库问题◆】：[多选] 当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担（）等违约责任
A．继续履行
B．采取补救措施
C．赔偿损失
D．消除影响

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 风险监管应贯穿于信用卡业务操作的全过程，具体应包括以下方面___。
A．强化新发卡的风险防范和信用审查;
B．严格操作规程的日常管理，完善业务流程的内控建设和授权管理;
C．加强特约商户的审慎选择和后续管理;
D．落实银行卡风险资产的实时监控，促进新技术的推广和应用;
E．重视银行卡业务运作的全程监督和事后评价

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

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(7)【◆题库问题◆】：[问答题,案例分析题] 上级行对E分行进行现场检查，发现其为客户F办理的流动资金、固定资产贷款各一笔，均由土地储备机构H提供连带责任保证。该行称，由于F在2007年11月之前，已经与该行发生信贷业务关系，并一直由土地储备机构提供担保，为防止贷款逾期，在相关贷款进行转贷时，因找不到合适的担保人，仍同意由土地储备机构提供担保。问题：

【◆参考答案◆】：不合规。土地储备机构为国家机关，不具备担保能力。政府及其部门不得为任何形式的银行贷款提供任何形式的担保。

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(8)【◆题库问题◆】：[问答题,案例分析题] 2003年6月，A公司以建设A水电站名义向××分行申请贷款××万元，期限12.5年。截至2008年6月底，贷款余额××万元。2003年12月，B公司以建设B电站名义向××支行申请贷款××万元，期限15年。截至2008年6月底，贷款余额××万元。上述贷款项目均未能按计划及时建成发电，已开始拖欠贷款本息。经调查发现，A．B两公司实为家族企业，实际控制人同为××（与上述两公司法人代表为父子关系）。该家族于2003年4月在××设立母公司××公司，注册资本1000万元，并通过家族成员注册了一连串项目公司，分别到不同银行或同一银行不同分支机构申请贷款。至2008年6月，该家族企业已拥有家族控股公司7家、参股公司1家，并以这些公司名义先后向国际复兴开发银行、××省内6家不同银行申请贷款约6亿元。其手法主要有两种：一是设立不同项目公司在银行不同分支机构获取贷款；二是同一项目公司向不同金融机构获取贷款。问题：

【◆参考答案◆】：1、制另一方或对另一方施加重大影响，本准则将其视为关联方；如果两方或多方同受一方控制，本准则也将其视为关联方。关联关系主要有四种表现形式：一是企业投资关联，指关联企业之间相互直接投资，经营活动密切相关。二是企业担保关联，指关联企业之间相互担保。三是法人代表关联，指一人同为两个或多个企业的法人代表。四是主管会计关联，指一人同为两个或多个企业的主管会计。存在以上关联关系的企业，客观上存在转移风险的可能。一是转移定价。指在组织内部调整产品或服务价格的行为，包括向子公司高价提供中间产品，提高子公司的产品成本；通过提高出售给子公司固定资产的价格或使用年限等方式影响子公司成本；通过提高专利权等无形资产使用费减少子公司的利润；通过收取过高的咨询费、管理费等提高子公司的成本，减少子公司的利润等。二是交叉补贴。多个企业联合起来控制市场，人为降低某个企业某种产品的价格，提高另一个企业该种产品或另一种产品的价格，用提高后的价格收益弥补降低后的价格损失，破坏公平竞争的秩序。三是逃避债务。如子公司从银行获得贷款，母公司通过对其控制关系，改变子公司银行贷款的用途，但债务最终由子公司承担，子公司无力偿还贷款时，母公司不承担任何责任。2、识别集团客户关联关系时应重点关注：注册资金来源，股权分布，股权占比及变更频次通过间接持股方式形成的关联关系，以及通过非股权投资方式形成的隐形关联关系客户净资产10%以上的变动情况客户对外融资、大额资金流向、应收（付）账款情况客户主要投资者、关键管理人员及其近亲属个人的信贷记录非公允关联交易 

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于制定《中华人民共和国电子签名法》的目的是（）：
A．维护有关各方的合法权益；
B．确立电子签名的法律效力
C．规范电子签名行为
D．加强网上交易的风险管理

【◆参考答案◆】：D

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业监管统计工作的基本任务是对全国银行业金融机构的（）进行统计调查、分析、评价和预警，提供统计信息和统计咨询意见，实行统计监督检查。
A．经营情况和风险状况
B．资本充足情况
C．监管资本和经济资本
D．经济资本和会计资本

【◆参考答案◆】：A