金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的（），处一万元以上五万元以下罚款。（1）股东（2）董事（3）高级管理人员（4）其他直接责任人员
A．（1）（2）
B．（2）（3）
C．（3）（4）
D．（2）（3）（4）

【◆参考答案◆】：D

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 春夏秋冬今后将推出的B系列C系列等新产品将在（）方面和现在发售的A系列相同。
A．币种相同
B．均带有赎回功能
C．均为结构简单的产品
D．期限标准

【◆参考答案◆】：A

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（）的，凭本人有效身份证件在银行办理。
A．5000美元以下（含）
B．5000美元以下（不含）
C．10000美元以下（含）
D．10000美元以下（不含）

【◆参考答案◆】：A

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人办理固定资产业务出现何种情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施？（）
A．固定资产贷款业务流程有缺陷的；
B．未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；
C．贷款调查、风险评价未尽职的；
D．未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的；
E．对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 银行询证函回函的送达方式包括（）。
A．银行寄送
B．企业法人上门来取
C．财务人员直接取走
D．由其他单位或个人取走

【◆参考答案◆】：A

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 机构业务信息发生变更时，申请用户填写《核心银行系统机构信息申请表》，经（）签字盖章后，将申请表提交二级分行审批用户。
A．机构负责人
B．机构负责人转授权人员
C．业务经理
D．行长和副行长

【◆参考答案◆】：A

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 事务所或客户提交的“银行询证函”应由（）签发.
A．事务所
B．银行
C．客户
D．其他人员

【◆参考答案◆】：C

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 外币储蓄存款遇利率调整，定期存款（）按计息。
A．存入日利率
B．按转存日利率分段
C．支取日利率
D．到期日利率

【◆参考答案◆】：A

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 存款人开立单位银行结算账户，自开立之日起个工作日后方可办理付款业务，但注册验资账户转为基本存款账户和因借款转存的一般存款账户除外。
A．1
B．2
C．3
D．4

【◆参考答案◆】：C

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 企业购买支票时，必须由企业指定的财务人员办理，企业财务人员必须出示结算证或本人身份证件，严禁向非企业指定的人员出售支票，（）银行人员代企业购买支票。
A．严禁
B．允许
C．可以
D．有时可以

【◆参考答案◆】：A