银监会及其派出机构对商业银行不同层次分支机构的内控评价，每二年一个评价周期，每年至少覆盖二分之一以上

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 银监会及其派出机构对商业银行不同层次分支机构的内控评价，每二年一个评价周期，每年至少覆盖二分之一以上的分支机构，二年内必须覆盖全部分支机构。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：商业银行内部控制评价试行办法第57条：根据评价的范围，内部控制评价可分为以下层次：（一）银监会及其派出机构对商业银行法人机构的整体评价，原则上每两年一次。（二）银监会及其派出机构对商业银行总部的评价，原则上每两年一次。（三）银监会及其派出机构对商业银行不同层次分支机构的评价，每三年一个评价周期，每年至少覆盖三分之一以上的分支机构，三年内必须覆盖全部分支机构。)

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室（部门）和所辖分支行的授权是（）。
A．直接授权
B．间接授权
C．转授权
D．再授权

【◆参考答案◆】：C

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的（）实行任职资格管理。
A．董事和高级管理人员
B．人事部门人员
C．后勤人员
D．投资部门人员

【◆参考答案◆】：A

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构违反法律、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，可能受到的处罚不包括下列哪项？（）
A．处以五十万以上的罚款
B．责令停业整顿
C．吊销其经营许可证
D．处以三十万罚款

【◆参考答案◆】：D

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(5)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则。
A．依法
B．公开
C．公正
D．效率
E．公平

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 以下关于保证金存款说法正确的是：（）
A．人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证保证金采取冻结措施，但不得扣划;
B．人民法院可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划;
C．银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能的，人民法院可以依法采取扣划措施;
D．如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款，根据人的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括：（）。
A．借款人及项目发起人等相关关系人的情况
B．贷款项目的情况
C．贷款担保情况
D．需要调查的其他内容

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应继续向债务人（）或进行市场化处置。
A．发放贷款
B．借新还旧
C．追索
D．融资支持

【◆参考答案◆】：C

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 我国《刑法》将共同犯罪人分为()。
A．主犯
B．从犯
C．胁从犯
D．教唆犯

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(10)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的（），将贷款通过借款人账户支付给符合合同约定用途的款人交易对象。
A．提款申请
B．支付委托
C．资金需求
D．生产进度

【◆参考答案◆】：A, B