以下（）国家或地区不是典型的“保密天堂”。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 以下（）国家或地区不是典型的“保密天堂”。
A．巴拿马
B．巴哈马
C．瑞士
D．曼谷

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：“保密天堂”较为典型的国家和地区有瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马，还有加勒比海和南太平洋的一些岛国。

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户资料及交易信息（ ）以上。
A．1年
B．5年
C．10年
D．20年

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户资料及交易信息5年以上。

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于理财业务的特点，说法不正确的是（）。
A．商业银行理财业务运用的资金是客户委托的资金
B．客户与银行共同承担理财业务的风险
C．银行理财业务是“轻资本”业务
D．理财业务是一项金融知识技术密集型业务

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：理财业务的特点包括：（1）商业银行理财业务运用的资金是客户委托的资金；（2）客户是理财业务的风险主要承担者；（3）银行理财业务是“轻资本”业务；（4）理财业务是一项金融知识技术密集型业务。

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 票据发行便利是一种具有法律约束力的（）周转性票据发行融资的承诺。
A．短期
B．中期
C．长期
D．中长期

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：票据发行便利是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺。

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于我国政策性银行的是（）。
A．中国农业银行
B．国家开发银行
C．中国进出口银行
D．中国农业发展银行

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：我国三大政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。中国农业银行属于商业银行。

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 我国开办的人民币存款业务包括（）。
A．个人存款
B．个人外汇存款
C．机构外汇存款
D．单位存款

【◆参考答案◆】：A D

【◆答案解析◆】：存款包括人民币存款和外币存款两大类。人民币存款又分为个人存款、单位存款和同业存款，外币存款又分为个人外汇存款和机构外汇存款。

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行贷款业务的基本业务流程包括（）。
A．贷后管理
B．贷款审批
C．贷款申请
D．贷款调查

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：商业银行贷款业务的基本业务流程包括贷款申请受理与调查风险评价、贷款审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理、贷款回收与处置。

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(8)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行在处理与利益相关者之间的关系时应遵循的原则有（）。
A．银行应与利益相关者积极合作，共同推动银行持续、健康地发展
B．银行应为维护利益相关者的权益提供必要的条件
C．银行应向存款人及其他债权人提供必要的信息
D．银行应鼓励职工通过与董事会、监事会和经理人的直接沟通和交流，反映职工对银行经营、财务状况以及涉及职工利益的重大决策的意见

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：商业银行在处理与利益相关者之间的关系时应遵循的基本原则有：（1）银行应与利益相关者积极合作，共同推动银行持续、健康地发展；（2）银行应为维护利益相关者的权益提供必要的条件，当其合法权益受到侵害时，利益相关者应有机会和途径获得赔偿；（3）银行应向存款人及其他债权人提供必要的信息，以便其对银行的经营状况和财务状况作出判断和进行决策；（4）银行应鼓励职工通过与董事会、监事会和经理人的直接沟通和交流，反映职工对银行经营、财务状况以及涉及职工利益的重大决策的意见；（5）银行应在保持银行持续发展、实现股东利益最大化的同时，应关注所在社区的福利、环境保护、公益事业等问题，重视银行的社会责任。

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 单位存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是（）。
A．专用存款账户
B．一般存款账户
C．临时存款账户
D．基本存款账户

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：单位存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是基本存款账户。

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(10)【◆题库问题◆】：[多选] 王某按照某银行支行的业务印章自已制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据《刑法》的有关规定，王某的行为（）。
A．是伪造金融票证的行为
B．是合法的，因为自已在银行有抵押
C．是不合法的
D．属金融诈骗行为

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：王某自已印制存单属于伪造金融票证的行为。以伪造的银行存单骗取银行贷款，属于金融诈骗中的贷款诈骗行为。