需要保全证据的情况有两种：一是证据可能灭失，二是（）。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 需要保全证据的情况有两种：一是证据可能灭失，二是（）。
A．证据涉及国家秘密和个人隐私
B．证据在以后难以取得
C．证据持有人是外国人
D．证据为案外人掌握

【◆参考答案◆】：B

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构有权拒绝下列哪项检查。（）
A．检查人员一人，并出示合法证件和检查通知书
B．检查人员二人，并出示合法证件和检查通知书
C．检查人员三人，并出示合法证件和检查通知书
D．检查人员多于十人，并出示合法证件和检查通知书

【◆参考答案◆】：A

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A．贪污贿赂犯罪
B．破坏金融管理秩序犯罪
C．金融诈骗犯罪
D．破坏社会主义市场经济秩序犯罪

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 下面关于压力测试说法正确的是（）
A．商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。
B．压力测试应当包含定性和定量分析。
C．商业银行应当使用监事会规定的压力情景和根据本行业务性质、市场环境设计的压力情景进行压力测试。
D．董事会和高级管理层应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序。

【◆参考答案◆】：A, B, D

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定会造成重大损失的贷款属于：（）
A．关注类贷款
B．次级类贷款
C．可疑类贷款
D．损失类贷款

【◆参考答案◆】：C

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 向银行申请承兑的商业汇票出票人应具备下列哪些条件？（）
A．资信状况良好的自然人;
B．在承兑银行开立存款账户的法人以及其他经济组织;
C．与承兑银行具有真实的委托付款关系;
D．资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源

【◆参考答案◆】：B, C, D

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 我国《票据法》规定，下列选项中汇票上必须记载事项为（ ）。
A．付款日期
B．付款地
C．出票地
D．付款人名称

【◆参考答案◆】：D

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(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的60％。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：单位定期存单质押贷款管理规定第12条：经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的９０％。……

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(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的10%。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：企业年金基金管理试行办法第49条：单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%；也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 由政府部门、企事业单位及个人等提供资金，由贷款人根据资金提供者确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款属于：（）
A．对公贷款
B．银团贷款
C．委托贷款
D．过桥贷款

【◆参考答案◆】：C