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所属分类:资格考试
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【◆参考答案◆】:正确
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(2)【◆题库问题◆】:[单选] 当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼,经依法催告仍不履行行政决议的,没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期届满之日起()内,依法向有管辖权的人民法院申请强制执行。
A.一个月
B.两个月
C.三个月
D.半年
A.一个月
B.两个月
C.三个月
D.半年
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼,经依法催告仍不履行行政决议的,没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期届满之日起三个月内,依法向有管辖权的人民法院申请强制执行。
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(3)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业协会会员单位的自查报告应报送( )。
A.银行业协会
B.协会自律委员会
C.中国银行业监督管理委员
D.协会理事会
A.银行业协会
B.协会自律委员会
C.中国银行业监督管理委员
D.协会理事会
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:会员单位的自查报告应报送协会。
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(4)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划,包括()。
A.合规性测试
B.合规培训与教育
C.合规风险评估
D.特定政策和程序的实施和评价
A.合规性测试
B.合规培训与教育
C.合规风险评估
D.特定政策和程序的实施和评价
【◆参考答案◆】:A B C D
【◆答案解析◆】:商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
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(5)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于商业银行单位存款业务的表述,正确的有()。
A.单位存款按存款的支取方式不同分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款和保证金存款等
B.同一存款客户可以在不同的银行开立多个基本存款账户
C.一般存款账户可以办理现金缴存、现金支取
D.单位保证金存款按照保证金担保的对象不同,可分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、远期结售汇保证金四类
A.单位存款按存款的支取方式不同分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款和保证金存款等
B.同一存款客户可以在不同的银行开立多个基本存款账户
C.一般存款账户可以办理现金缴存、现金支取
D.单位保证金存款按照保证金担保的对象不同,可分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、远期结售汇保证金四类
【◆参考答案◆】:A D
【◆答案解析◆】:考查单位存款业务的知识点。同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户;一般存款账户可以办理现金缴存、但不得办理现金支取。
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(6)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是( )。
A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B.对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D.商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B.对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D.商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:保险只是操作风险管理的补充手段之一,预防和减少操作风险的发生,最终还要靠商业银行自身加强风险管理。
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(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 开展丰富多采的企业文化是培养员工合规意识的方法之一。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:培养员工合规意识的方法:规范会计基础管理;加强信贷基础管理;召开晨会促整改;开展丰富多采的企业文化;开展多形式培训活动;强化制度建设;创新服务方式;加大不良贷款清收力度;强化激励约束机制;激发员工活力等等。
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(8)【◆题库问题◆】:[单选] 互联网保险业务由()负责监管。
A.证监会
B.银监会
C.保监会
D.人民银行
A.证监会
B.银监会
C.保监会
D.人民银行
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:互联网保险业务由保监会负责监管。
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(9)【◆题库问题◆】:[单选] 甲向乙借款5万元,由丙书面承诺在甲不能履行债务时,由丙承担一般保证责任,借款到期后,甲虽有钱仍想赖账不还,乙找甲催款未果,遂要求丙履行保证责任还款。下列关于保证责任的表述,正确的是( )。
A.丙应当履行保证责任,先代甲还款5万元后,再向甲追债
B.丙目前可以拒绝承担保证责任
C.丙应当履行保证责任,代甲还款5万元
D.丙应当履行保证责任,与乙共同向甲追款,追款未果给乙还款5万元
A.丙应当履行保证责任,先代甲还款5万元后,再向甲追债
B.丙目前可以拒绝承担保证责任
C.丙应当履行保证责任,代甲还款5万元
D.丙应当履行保证责任,与乙共同向甲追款,追款未果给乙还款5万元
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:根据我国《担保法》的规定,保证的方式有一般保证和连带责任保证。当事人在保证合同中约定,债务人不能履行债务时,由保证人承担保证责任的,为一般保证。一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁,并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前,对债权人可以拒绝承担保证责任。
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(10)【◆题库问题◆】:[单选] 下列洗钱阶段中,最容易被侦查到的阶段是()。
A.处置阶段
B.培植阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段
A.处置阶段
B.培植阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:处置阶段:指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。