与个人理财业务相关的行政法规是（　）。 

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 与个人理财业务相关的行政法规是（　）。
A．《商业银行法》
B．《信托法》
C．《个人外汇管理办法》
D．《外资银行管理条例》

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：个人理财业务活动涉及的相关行政法规包括《外资银行管理条例》、《期货交易管理条例》。

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有（ ）。
A．行政处分是对犯罪行为的法律制裁
B．对银行从业人员的行政处罚措施包括警告、记过、降级、开除等
C．对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施
D．行政拘留是一种行政处分
E．某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分

【◆参考答案◆】：C,E

【◆答案解析◆】：行政处分是指国家机关、企事业单位对所属的工作人员和职工的违法失职行为尚不构成犯罪的，依据法律、法规所规定的权限而给予的一种惩戒，而不是对犯罪行为的法律制裁，其种类包括警告、记过、降级、开除等。故A．B选项错误。D选项行政拘留是一种行政处罚，不是行政处分。

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有（　）。
A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B．必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
D．在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题
E．在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

【◆参考答案◆】：A,B,C,E

【◆答案解析◆】：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。D选项错误。

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 年分期付款购物，每年年初付款500元，利率为10%，该项分期付款相当于现在一次现金支付的购价是（　）元。
A．2395.39
B．1895.50
C．1934.50
D．2177.40

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：PV=500×[(1+10%)6-1]/[10%×(1+10%)5]=2395.39(元)。

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列属于个人汽车贷款受理、调查环节操作风险的是（　　）。
A．业务风险与效益不匹配
B．借款申请人的主体资格不符合银行有关规定
C．未按规定办妥公证事宜
D．借款人伪造申报资料

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：B借款申请人的主体资格是否符合银行个人汽车贷款管理办法的相关规定是个人汽车贷款受理和调查环节存在的操作风险，银行接收一笔个人车贷申请时，首先将面临申请人主体资格的问题，不符合银行规定的主体可能为银行贷款安全带来隐患。业务风险与效益不匹配属于贷款审查、审批环节的操作风险;未按规定办妥公证事宜属于贷款签发、发放环节的操作风险，借款人伪造申报资料属于信用风险。故选B。

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（　　）予以处分。
A．6个月以内
B．1年以内
C．2年内
D．3年内

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：《商业银行法》第四十二条规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起2年内予以处分。

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 在非现场监管中，银行业从业人员应积极配合，出现（　　），银行业从业人员中的高级管理人员还应该接受监管部门的约见。
A．所在机构存在问题的
B．所在机构按要求报送整改计划的
C．所在机构报送的整改计划不能有效管理风险的
D．银行建立重大事项报告制度的 和纠正计划不能有效管理和控制商业银行风险；④监管部门认为需要约见的其他情形。

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：【正确答案】：C 【解析】 在非现场监管中，银行业从业人员应积极配合，出现以下情形的，银行从业人员中的高级管理人员还应该接受监管部门的约见：①所在机构存在严重问题或风险；②所在机构没有按要求报送整改和纠正计划；③所在机构报送的整改和纠正计划不能有效管理和控制商业银行风险；④监管部门认为需要约见的其他情形。

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 按期权的执行价格分类，期权可分为（　）。
A．买人期权和卖出期权
B．看涨期权和看跌期权
C．美式期权和欧式期权
D．实值期权、虚值期权和两平期权

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：对于买入看涨期权来说，如果执行价格大于标的资产的市场价格，则为虚值期权，若相等，则为两平期权，若小于，则为实值期权。对卖出看涨期权来说．相反。A．B是按照对未来资产价格的预期分类的，C是按期权执行的时间分类的。

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行建立的合规管理体系包括（　　）基本要素。
A．合规政策
B．合规章程
C．合规管理部门的组织结构和资源
D．合规风险管理计划
E．合规培训与教育制度

【◆参考答案◆】：A,C,D,E

【◆答案解析◆】：商业银行建立的合规管理体系包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规培训与教育制度等基本要素。

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 提款条件不包括（　）。
A．合法授权
B．财务维持
C．政府批准
D．资本金要求

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：B属于监管条件。【专家点拨】监管条件主要包括：财务维持、股权维持、信息交流和其他监管条件。