下列洗钱阶段中，最容易被侦查到的阶段是（ ）。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 下列洗钱阶段中，最容易被侦查到的阶段是（ ）。
A．处置阶段
B．培植阶段
C．融合阶段
D．清洗阶段

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 零售业务是指为个人或小微企业提供零售银行服务，主要是一些相对常规的金融服务，包括（）。
A．银行账户
B．信用卡
C．车贷
D．银行卡

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：以上都属于零售业务。

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 以下有关中央银行票据的说法正确的有（）。
A．中央银行票据是由中国人民银行发行的
B．中央银行票据的发行对象是全国银行间债券市场成员
C．中央银行票据的发行目的是筹资
D．中央银行票据的发行作用是通过公开市场操作调节金融体系的流动性

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：中央银行票据的发行目的不是筹资，而是通过公开市场操作调节金融体系的流动性。

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(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 2015年3月31日，国务院公布的《存款保险条例》。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】： 2015年3月31日，国务院公布的《存款保险条例》，于2015年5月1日起正式实施。

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 浮动汇率制度下，汇率决定取决于（ ）。
A．货币含金量
B．商业银行
C．中央银行
D．外汇市场供求状况

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：浮动汇率是本国货币与其他国家货币之间的汇率不由官方制定，而由外汇市场供求关系决定，可以自由浮动，官方在汇率出现过度波动时才干预市场。

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 以下不属于挪用资金行为的是（）。
A．挪用资金进行非法活动的
B．经当事人允许，正常使用资金
C．挪用资金虽未超过3个月，但数额较大，进行营利活动的
D．挪用资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大，超过3个月未还

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：B选项不属于挪用资金行为。

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 陈某是一家银行的部门经理，同时在当地金融学会兼任顾问，下列对其兼职行为表述正确的是（）。
A．属于允许范围内的兼职活动，但应向当地所在银行披露自己的兼职身份
B．属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作
C．违反了有关法律和职业操守的规定，必须停止兼职活动
D．与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：本题考查银行业人员兼职行为的规定。银行从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 高利转贷罪侵犯的客体是（）。
A．国家对货币的管理制度
B．国家对存款的管理制度
C．国家对贷款的管理制度
D．国家对票据的管理制度

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：高利转贷罪侵犯的客体是国家对贷款的管理制度。

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 全面风险管理体系有三个维度，第一维是（）。
A．企业的目标
B．企业的发展方向
C．全面风险管理要素
D．企业的各个层级

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：全面风险管理体系有三个维度：第一维是企业的目标，第二维是全面风险管理要素，第三维是企业的各个层级。

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 一银行准备汇款五万元钱到异地，银行职员要求其提供身份证或其他合法身份证明文件，该客户称自己忘记带身份证，并告知银行职员自己是该银行重要公司客户的高级管理人员，希望得到通融，面对这种情况，银行员工正确的做法是（）。
A．对该客户不予理睬
B．耐心向客户进行解释，表示这是银行的制度规定，请客户予以谅解
C．认为这不符合规定，严辞拒绝办理该业务
D．考虑到该客户是重要的公司客户高管，影响较大，因此给予办理业务

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：考核礼貌服务的内容。