银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的（）。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的（）。
A．质询
B．检查
C．检查评估
D．评估

【◆参考答案◆】：C

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 审计项目负责人员至少应具有（）以上审计工作经验。（《银行业金融机构内部审计指引》第11条）
A．－年
B．二年
C．三年
D．四年

【◆参考答案◆】：C

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是（）。
A．内部稽核应当履行对合规工作活动进行检查的职能，即检测银行内部为确保符合各种适用法律、规则和标准的控制是否到位
B．合规职能应当享有同任何员工沟通情况并查阅任何必要的记录或档案的自主权利以便行使其职责
C．合规政策应由法律与合规部门草拟，经高级管理层同意报董事会批准后实施
D．合规管理仅指遵守银行内部规章制度

【◆参考答案◆】：D

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(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行向关联方提供授信发生损失的，在二年内不得再向该关联方提供授信。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：商业银行与内部人和股东关联交易管理办法第30条：商业银行向关联方提供授信发生损失的，在二年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款人应对固定资产投资项目的（）以及借款人的（）进行动态监测，对异常情况及时查明原因并采取相应措施。
A．收入现金流、整体现金流
B．合法性、诚信度
C．盈利性、工作能力
D．发展前景、管理能力

【◆参考答案◆】：A

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 《担保法》规定抵押合同内容应当包括（）。（担保法第39条）
A．被担保地主债权种类、数额。
B．债务人履行债务地期限；
C．抵押物地名称、数量、质量、状况、所在地、所有权权属或者使用权权属；
D．抵押担保地范围；
E．当事人认为需要约定地其他事项。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

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(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持口头报告程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：商业银行内部控制评价试行办法第20条：运行控制。……（二）控制要点包括：1.对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持书面程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准。……

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(8)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人应()，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。
A．完善内部控制机制
B．实行贷款全流程管理
C．全面了解客户和项目信息
D．建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑（）的内部控制指标要求。
A．财政部门
B．税务部门
C．商业银行
D．监管部门

【◆参考答案◆】：D

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取（）方式，且银行不得以任何形式回购。
A．卖断
B．买断
C．卖出回购
D．买入返售

【◆参考答案◆】：B