《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立健全（），有效防范个人贷款法律风险。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立健全（），有效防范个人贷款法律风险。
A．实贷实付制度
B．合同管理制度
C．贷款面签制度
D．受托支付制度

【◆参考答案◆】：B

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(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经中国银行业监督管理委员会批准设立的其他金融机构，开办具有电子银行性质的电子金融业务，适用《电子银行业务管理办法》对金融机构开展电子银行业务的有关规定。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应披露的公司治理信息包括（）。商业银行应对独立董事的工作情况单独披露。
A．年度内召开股东大会情况
B．董事会的构成及其工作情况。
C．监事会的构成及其工作情况
D．高级管理层成员构成及其基本情况
E．银行部门与分支机构设置情况

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

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(4)【◆题库问题◆】：[问答题,简答题] 简述商业银行贷款审查的“6C”原则。

【◆参考答案◆】：①品德(Character)，是指借款人的诚实守信或还款意愿，如果对此存有任何严重疑问，就不予贷放。②能力(Capacity)，是指借款人——无论是企业还是个人所具有的法律地位和经营才能，这反映了其偿债的能力。从经济意义上讲，借款人的偿还能力可以用借款者的预期现金流量来测量。③资本(Capital)，是指借款者财产的货币价值，通常用净值来衡量(总资产减去负债)。资本反映了借款者的财富积累，是体现其信用状况的重要因素，资本越雄厚，就越能承受风险损失。④经营环境(Condition)，指借款者的行业在整个经济中的经济环境及趋势。像经济周期、同一竞争、劳资关系、政局变化等都是考虑的内容。⑤抵押品(Collateral)，借款人应提供一定的、合适的有价物作为贷款担保，它是借款者在违约情况下的还款保证。⑥连续性(Continuity)，指借款人经营前景的长短。

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行根据综合评价总分确定被评价机构的内部控制体系评价等级，应按评分标准对被评价机构内部控制项目逐项计算得分，确定评价等级。其中（）指被评价机构内部控制体系一般，虽建立了大部分内部控制，但缺乏系统性和连续性，在内部控制措施执行方面缺乏一贯的合规性，存在少量重大风险，经营效果一般。
A．综合评分90分以上（含90分）
B．综合评分80－89分
C．综合评分70-79分
D．综合评分60－69分

【◆参考答案◆】：C

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 银监会成立以后，中国人民银行的主要职责是：（）
A．
B．A．货币政策的制定和执行
C．B．维护币值稳定
D．C．对金融市场进行宏观调控
E．D．反洗钱

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,（）。
A．未经批准设立分支机构的；
B．未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
C．违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的；
D．出租、出借经营许可证的
E．未经批准买卖、代理买卖外汇的
F．未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E, F

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(8)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，论述企业对外投资应考虑的因素。

【◆参考答案◆】：(1)对外投资的盈利与增值水平。对外投资的收益与增值提高超过对内投资的收益、增值水平是进行对外投资的先决条件。(2)对外投资风险。企业对外投资风险主要有以下五种：一是利率风险。二是物价风险，又称"购买力风险"、"通货膨胀风险"。三是市场风险。四是外汇风险。五是决策风险。(3)对外投资成本。对外投资成本是从分析、决策对外投资开始到收回全部投资整个过程的全部开支。包括：前期费用，实际投资额，资金成本，投资回收费用。对外投资的盈利和回收额必须大于投资成本。(4)投资管理和经营控制能力。(5)筹资能力。对外投资决策要求企业能够及时、足额、低成本地筹集到所需资金。(6)对外投资的流动性。(7)对外投资环境。

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 具有以下哪些情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式。（）
A．与借款人新建立信贷业务关系且贷款人信用状况一般
B．支付对象明确且单笔支付金额较大
C．借款人信用状况良好
D．贷款人认定的其他情形

【◆参考答案◆】：A, B, D

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应采取（）等措施降低业务中断的可能性，并通过（）等方式降低影响。
A．系统恢复和保险、双机热备处理和应急安排；
B．系统恢复和双机热备处理、应急安排和保险；
C．双机热备处理和保险、系统恢复和应急安排；
D．双机热备处理和应急安排、系统恢复和保险。

【◆参考答案◆】：B