某商业银行资本充足率为11.8%，核心资本充足率为6%，根据资本充足的情况，该商业银行属于（）。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 某商业银行资本充足率为11.8%，核心资本充足率为6%，根据资本充足的情况，该商业银行属于（）。
A．资本充足的商业银行
B．资本不足的商业银行
C．资本严重不足的商业银行
D．资本太过充足的商业银行

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：我国根据资本充足率的状况，将商业银行分为三类：1、资本充足的商业银行：资本充足率不低于8%，核心资本充足率不低于4%；2、资本不足的商业银行：资本充足率不足8%，或核心资本充足率不足4%；3、资本严重不足的商业银行：资本充足率不足4%，或核心资本充足率不足2%.

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 合规检查岗进行检查的方式有（）。
A．现场观察与测试
B．调阅监控资料
C．突击查库
D．查阅档案

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 董事会或董事会下设的委员会应该对银行有效管理合规风险的情况（）至少进行一次评估。
A．每个月
B．每季度
C．每半年
D．每年

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：董事会或董事会下设的委员会应该对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估。

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(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 未经银监会申请，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动（）。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：未经银监会申请，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

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(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 中央银行买卖证券的目的是为了从中获取利润。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：买卖证券实现货币政策的一种政策措施。

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 普通股与优先股是两种不同的股票，下列关于这两种股票说法正确的有（）。
A．普通股是最普通、最重要的股票种类
B．普通股的红利随公司盈利的多少而增减
C．优先股的股东一般没有参与公司决策的表决权
D．优先股的股息与公司的盈利状况无关

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：股票的分类的内容，按股票所代表的股东权利划分，股票分为普通股和优先股。

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(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 一般存款账户可以办理现金存取。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：一般存款账户可以办理现金缴存。但不能支取现金。

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自( )年1月1日起实施，原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。
A．2004
B．2005
C．2006
D．2007

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：现行的《金融机构反洗钱规定》自2007年1月1日起实施

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构违反审慎经营规则的，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（）。
A．限制分配红利和其他收入
B．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
C．限制资产转让
D．责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：银行业金融机构违反审慎经营规则的，银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：（1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；（2）限制分配红利和其他收入；（3）限制资产转让；（4）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；（5）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；（6）停止批准增设分支机构。

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责不包括（）。
A．制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工
B．审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
C．任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
D．及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责：（一）制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；（二）贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；（三）任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；（四）明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性；（五）识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调；（六）每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；（七）及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件；（八）合规政策规定的其他职责。