单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的10%。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：企业年金基金管理试行办法第49条：单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%；也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 教育储蓄存期分为（）。
A．1年、3年、5年
B．1年、5年、6年
C．3年、5年、6年
D．1年、3年和6年

【◆参考答案◆】：D

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行内部控制评价应从充分性、合规性、有效性和适宜性等方面进行，具体包括（）。
A．过程和风险是否已被充分识别
B．过程和风险的控制措施是否遵循相关要求、得到明确规定并得以实施和保持
C．控制措施是否有效
D．控制措施是否经济
E．控制措施是否适宜

【◆参考答案◆】：A, B, C, E

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构首席审计官由董事会任命并纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格核准范围，首席审计官岗位变动要事前向（）报告。
A．中国人民银行
B．当地政府部门
C．中国银监会
D．上级机构

【◆参考答案◆】：C

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(5)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成（）的业务运行架构。(《商业银行金融创新指引》第20条)
A．前台营销服务职能完善
B．中台风险控制严密
C．后台保障支持有力

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 金融市场具有的风险分散与风险管理功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的（）。
A．操作风险
B．法律风险
C．系统风险
D．非系统风险

【◆参考答案◆】：D

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。未经银监会及其派出机构（）审查，不得实施行政处罚。
A．负责人或主席会议
B．纪检监察部门
C．法律部门
D．监督检查部门

【◆参考答案◆】：C

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(8)【◆题库问题◆】：[多选] 《银行与信托公司业务合作指引》中规定，银行和信托公司开展信贷资产证券化合作业务，应当遵守的规定（）。
A．符合《信贷资产证券化试点管理办法》、《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》等规定
B．拟证券化信贷资产的范围、种类、标准和状况等与实际披露的资产信息相一致
C．信托公司应当自主选择贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管等机构，银行可以代为指定
D．银行不得干预信托公司处理日常信托事务
E．信贷资产实施证券化后，信托公司应当随时了解信贷资产的管理情况

【◆参考答案◆】：A, B, D, E

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。(银监法第36条)
A．财务会计报告
B．风险管理状况
C．董事和高级管理人员变更

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] （）是物权中最完整、最充分的权利。
A．用益物权
B．所有权
C．担保物权
D．准物权

【◆参考答案◆】：B