商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()未开业地,或者开业后自行停业连续()以上地

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()未开业地,或者开业后自行停业连续()以上地,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。（）（商业银行法第２３条）
A．－个月，－个月
B．三个月，三个月
C．六个月，六个月
D．－年，－年

【◆参考答案◆】：C

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行（）活动。
A．诈骗
B．套现
C．洗钱
D．违规

【◆参考答案◆】：C

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构内部审计的目标是（）
A．保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行；
B．在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平；
C．改善银行业金融机构的运营，增加价值；
D．持续提高盈利能力。

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 村镇银行应遵守国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，依法接受（）的监督管理。
A．银行业监督管理机构
B．中国人民银行
C．证券业监督管理机构
D．保险业监督管理机构

【◆参考答案◆】：A

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(5)【◆题库问题◆】：[多选] 按照刑法，以下（）伪造货币的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
A．伪造货币集团的首要分子
B．伪造货币数额特别巨大的
C．教唆他人伪造货币的
D．有其他特别严重伪造货币情节的

【◆参考答案◆】：A, B, D

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应披露()和风险管理情况：。
A．信用风险状况。
B．流动性风险状况。
C．市场风险状况。
D．操作风险状况。
E．其他风险状况

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 《贷款风险分类指引》规定,商业银行对贷款进行分类，应主要考虑()因素。(《贷款风险分类指引》第6条)
A．借款人的还款能力
B．借款人身份证明
C．借款人的还款意愿
D．贷款的担保

【◆参考答案◆】：A, C, D

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(8)【◆题库问题◆】：[多选] 按照我国刑法，在犯罪过程中，（）是犯罪中止。
A．自动放弃犯罪
B．自动有效地防止犯罪结果发生
C．由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞
D．由于被人发现，不得不放弃犯罪

【◆参考答案◆】：A, B

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(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 规章由银监会法律部门负责统一审查，也可由银监会法律部门和其他部门共同审查。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：中国银行业监督管理委员会法律工作规定第35条：规章由银监会法律部门负责统一审查。

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构从业人员应规范操作，认真执行上级指令。包括（）。
A．尊重创造，保护知识产权和专利
B．热情接待，语言文明，举止大方
C．热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约
D．执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告

【◆参考答案◆】：D