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【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:短期金融工具的期限一般在一年以下(含一年),如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等。
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(2)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业监管机构对环境和社会风险突出的地区或银行业金融机构,应当开展(),并根据检查结果督促其整改。
A.现场检查
B.非现场监督
C.非现场检查
D.专项检查
A.现场检查
B.非现场监督
C.非现场检查
D.专项检查
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:银行业监管机构组织开展现场检查,应当充分考虑银行业金融机构面临的环境和社会风险,明确相关检查内容和要求。对环境和社会风险突出的地区或银行业金融机构,应当开展专项检查,并根据检查结果督促其整改。
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(3)【◆题库问题◆】:[单选] 人民法院因审理案件,需要向银行查询企业的存款资料时,查询人不得()。
A.借走资料原件
B.抄录资料原件
C.复印资料原件
D.对资料原件照相
A.借走资料原件
B.抄录资料原件
C.复印资料原件
D.对资料原件照相
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》规定,查询人不得借走原件,需要的资料可以抄录、复制或照相,并经银行盖章。
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(4)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于信用评分模型的说法,正确的有( )。
A.信用评分模型是建立在对当前市场数据模拟的基础上
B.信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数
C.信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值
D.信用评分模型可以及时反映企业信用状况的变化
A.信用评分模型是建立在对当前市场数据模拟的基础上
B.信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数
C.信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值
D.信用评分模型可以及时反映企业信用状况的变化
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上;信用评分模型不能提供客户违约概率的准确数值;信用评分模型无法及时反映企业信用状况的变化。
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(5)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于客户评级与债项评级的说法,不正确的是( )。
A.债项评级是在假设客户已经违约的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率
B.客户评级针对客户的每笔具体债项进行评级,再将其加总得出客户评级
C.在某一时点,同一债务人只能有一个客户评级
D.在某一个时点,同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
A.债项评级是在假设客户已经违约的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率
B.客户评级针对客户的每笔具体债项进行评级,再将其加总得出客户评级
C.在某一时点,同一债务人只能有一个客户评级
D.在某一个时点,同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:债项评级针对客户的每笔具体债项进行评级,再将其加总得出债项评级。
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(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
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(7)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业协会会员单位的自查报告应报送( )。
A.银行业协会
B.协会自律委员会
C.中国银行业监督管理委员
D.协会理事会
A.银行业协会
B.协会自律委员会
C.中国银行业监督管理委员
D.协会理事会
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:会员单位的自查报告应报送协会。
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(8)【◆题库问题◆】:[单选] 第三方支付机构与其他机构开展合作的,应清晰界定各方的权利义务关系,建立有效的()和客户权益保障机制。
A.风险隔离机制
B.风险管理机制
C.风险消除机制
D.风险避免机制
A.风险隔离机制
B.风险管理机制
C.风险消除机制
D.风险避免机制
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:第三方支付机构与其他机构开展合作的,应清晰界定各方的权利义务关系,建立有效的风险隔离机制和客户权益保障机制。要向客户充分披露服务信息,清晰地提示业务风险,不得夸大支付服务中介的性质和职能。互联网支付业务由人民银行负责监管。
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(9)【◆题库问题◆】:[多选] 外币存款业务与人民币存款业务的共同点有( )。
A.按客户类型划分为个人存款、单位存款和同业存款
B.存款币种相同
C.都是银行对存款人的负债
D.都可按存款期限分为活期存款和定期存款
A.按客户类型划分为个人存款、单位存款和同业存款
B.存款币种相同
C.都是银行对存款人的负债
D.都可按存款期限分为活期存款和定期存款
【◆参考答案◆】:C D
【◆答案解析◆】:按客户类型划分为个人存款、单位存款。外币存款的币种有9种。
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(10)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于合同成立和生效的表述,错误的是()。
A.合同成立是合同生效的前提
B.合同成立是指合同订立过程的结束
C.合同成立主要是事实问题
D.合同生效主要是事实问题
A.合同成立是合同生效的前提
B.合同成立是指合同订立过程的结束
C.合同成立主要是事实问题
D.合同生效主要是事实问题
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:合同成立是合同生效的前提;合同成立主要是事实问题,合同生效主要是法律评价问题。