中银货币市场增值理财计划适合的投资者为（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 中银货币市场增值理财计划适合的投资者为（）。
A．有短期闲置资金投资需求的投资者
B．希望获得比较稳定、较高投资收益的投资者
C．愿意承担本理财计划所投资对象信用风险的投资者
D．在理财期限内对理财资金无流动性要求的投资者

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 制裁金融机构主要因素是因为：（）
A．为国际贩毒集团洗钱提供便利
B．为武器军火贸易提供金融服务
C．支持反恐的融资服务
D．为反洗钱制裁重点国家及地区提供金融服务。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 网点柜员在核心系统发送报文后应在（）内上传影像。
A．10分钟
B．30分钟
C．60分钟
D．120分钟

【◆参考答案◆】：B

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 业务经理因年度考核不合格解聘的，自解聘之日起（）内不得再次担任业务经理。
A．一年
B．二年
C．三年

【◆参考答案◆】：C

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(5)【◆题库问题◆】：[多选] 在核心银行系统中，实物贵金属业务涉及两类专用BGL账户，分别是（）账户。
A．7382018
B．7411008
C．8492058
D．8421068

【◆参考答案◆】：A, C

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 应收账款收购业务的卖点包括那些？（）
A．将未到期的应收账款剥离出债权人财务报表，从而达到了改善客户财务报表状况的目的。
B．使得债权人迅速变现未到期的应收账款，改善了客户的现金流状况。
C．债权人可预先得到银行垫付的融资款项，从而消除应收账款回收中的信用风险。

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 贴现定价参考贷款，但（）风险准备金。
A．计提
B．不计提
C．不确定
D．不知道

【◆参考答案◆】：B

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。（1）客户办理大额现金支取业务时（2）对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的（3）客户身份信息发生变化（4）办理业务中发现异常迹象）
A．（1）（2）
B．（1）（3）
C．（2）（4）
D．（2）（3

【◆参考答案◆】：C

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 准确选择柜员类型应通过查阅（）来框定选择范围，再具体分析可操作业务品种，从而确定柜员类型。
A．《核心银行系统柜员类型设置审批表》
B．《核心银行系统柜员信息维护申请表》
C．《TIMS系统柜员信息维护申请表》
D．《核心银行系统柜员类型汇总表》

【◆参考答案◆】：D

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(10)【◆题库问题◆】：[多选] 在贷款存续期间，贷款人应当持续监测项目的建设和经营情况，根据贷款担保、市场环境、宏观经济变动等因素，定期对项目风险进行评价，并建立何种体系和制度？（）
A．风险预警体系
B．贷款质量监控制度
C．动态监测体系
D．抵质押物重估制度

【◆参考答案◆】：A, B