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【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。
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(2)【◆题库问题◆】:[多选] 下列因素中,可以引发商业银行操作风险的一般有( )。
A.不完善的业务流程
B.外部欺骗
C.系统失灵
D.利率水平上升
A.不完善的业务流程
B.外部欺骗
C.系统失灵
D.利率水平上升
【◆参考答案◆】:A B C
【◆答案解析◆】:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险,并由此分为七种表现形式:内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全性有问题,客户、产品及业务做法有问题,实物资产损坏,信息科技系统事件,执行、交割和流程管理事件。利率水平上升 属于市场风险。
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(3)【◆题库问题◆】:[单选] 以汇票、支票等出质作为债权担保的质押方式是()。
A.动产抵押
B.不动产抵押
C.权利质押
D.抵押
A.动产抵押
B.不动产抵押
C.权利质押
D.抵押
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:以汇票、支票等出质作为债权担保的质押方式是权利质押。
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(4)【◆题库问题◆】:[多选] 金融机构没有遵守《中华人民共和国反洗钱法》有关规定的,可能被追究的责任有()。
A.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
B.被责令停业整顿或者被吊销经营许可证
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人进行罚款
D.责令限期改正
A.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
B.被责令停业整顿或者被吊销经营许可证
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人进行罚款
D.责令限期改正
【◆参考答案◆】:A B C D
【◆答案解析◆】:考核对金融机构的责任追究。
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(5)【◆题库问题◆】:[单选] 在商品交换中,当货币作为交换的媒介实现商品的价值时就执行力( )的职能。
A.价值尺度
B.流通手段
C.贮藏手段
D.支付手段
A.价值尺度
B.流通手段
C.贮藏手段
D.支付手段
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:在商品交换中,当货币作为交换的媒介实现商品的价值时就执行力流通手段的职能。
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(6)【◆题库问题◆】:[单选] 在其他条件不变的情况下,商业银行可以提高资本充足率的方法是()。
A.将持有的国债换成企业债
B.降低核心资本
C.增加风险加权总资产
D.增加附属资本
A.将持有的国债换成企业债
B.降低核心资本
C.增加风险加权总资产
D.增加附属资本
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:商业银行提高资本充足率,主要有两个途径,一是增加资本;二是降低风险加权总资产。其余三项属于降低资本充足率。
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(7)【◆题库问题◆】:[单选] 投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”或“基金账户”进行上市国债的转让交易,该交易市场为()。
A.货币市场
B.流通市场
C.期货市场
D.发行市场
A.货币市场
B.流通市场
C.期货市场
D.发行市场
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:流通市场也称为二级市场,是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。
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(8)【◆题库问题◆】:[单选] 根据我国现行法律规定,冻结单位存款的期限最长不得超过( )。
A.六个月
B.三个月
C.二个月
D.一个月
A.六个月
B.三个月
C.二个月
D.一个月
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:根据我国现行法律规定,冻结单位存款的期限最长不得超过六个月。
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(9)【◆题库问题◆】:[单选] 下列不属于银监会监管的非银行金融机构是()。
A.货币经纪公司
B.汽车金融公司
C.信托公司
D.基金管理公司
A.货币经纪公司
B.汽车金融公司
C.信托公司
D.基金管理公司
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:由银监会负债监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
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(10)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于我国利率市场化进程说法正确的是()。
A.1996年,中国人民银行取消了拆借利率管制
B.1997年,债券回购利率实现了市场化
C.2003年11月,小额外币存款利率下限放开
D.2008年4月,银行间市场利率市场化
A.1996年,中国人民银行取消了拆借利率管制
B.1997年,债券回购利率实现了市场化
C.2003年11月,小额外币存款利率下限放开
D.2008年4月,银行间市场利率市场化
【◆参考答案◆】:A B C D
【◆答案解析◆】:考察我国利率市场化进程的相关知识。