《员工违规处理办法》适用于（）

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 《员工违规处理办法》适用于（）
A．同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）
B．同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）
C．同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工）
D．同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）

【◆参考答案◆】：A

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 法人账户透支业务透支资金严禁用于（）。
A．流入证券市场、期货市场
B．股本权益性投资
C．划入该客户开立在其他银行的同户名的账户
D．归还贷款本金、支付贷款利息
E．项目投资

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
A．交易发生行
B．账户行或者发卡行
C．A和B
D．A或B

【◆参考答案◆】：B

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 关于代客境外理财业务产品的发售货币，正确的说法是（）
A．由于代客境外理财业务是面向境内投资者的，因此只能用人民币发售
B．由于代客境外理财业务是投资于境外的，因此只能用外币发售
C．既可用人民币发售，又可用外币发售，如果是用人民币发售，则需将其转换为外币后进行投资
D．既可用人民币发售，又可用外币发售，如果是用人民币发售，则投资于境外的人民币产品，如果用外币发售，则投资境外的外币产品

【◆参考答案◆】：C

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构应当（）。（1）按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度（2）在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的及时更新客户身份资料（3）客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，至少保存五年（4）金融机构破产和解散时，将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构
A．（1）（2）
B．（1）（2）（3）
C．（1）（2）（3）（4）
D．（2）（3）（4）

【◆参考答案◆】：C

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 科学管理年必须坚持的原则是？（）
A．以人为本
B．有效执行
C．持续发展
D．和谐发展

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 贷款人在对固定资产进行风险评价时，应落实具体的责任部门和岗位，对固定资产贷款进行全面的风险评价，是否形成风险评价报告由各商业银行自行决定。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(8)【◆题库问题◆】：[多选] 企业年金管理的当事人有哪些？（）
A．受托人
B．托管人
C．账户管理人
D．投资管理人

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 授信客户经理考核的定量指标包括哪些？（）
A．客户综合收益
B．本外币存款
C．中间业务收入
D．基础客户数
E．资产质量

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

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(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 在核心银行系统中，单位人民币银行结算账户和外币活期存款账户之间可以办理转产品操作（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确