单个成员单位以外的战略投资者及其关联方投资入股财务公司不得超过（）家。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 单个成员单位以外的战略投资者及其关联方投资入股财务公司不得超过（）家。
A．2
B．3
C．4
D．5

【◆参考答案◆】：A

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(2)【◆题库问题◆】：[问答题,简答题] 请简述国际短期资本流动的特点与类型。

【◆参考答案◆】：国际短期资本流动是指发生在不同国别金融市场间、期限不超过1年的资本流动。其主要类型有：(1)贸易资金流动。大多数国际贸易都与短期资金融通有联系，如在国际贸易中出口商通常不是要求进口商立即支付全部货款，而是允许进口商有一段时期的延期支付，当出口商或其开户银行向进口商提供短期延期支付的信贷时，进口商的对外债务增加或债权减少。这就形成了贸易性的短期资本流动。贸易性短期资金借贷可以说是最传统的短期国际资本流动方式。(2)短期金融投资资金流动。各国证券市场间的收益率或货币市场间利息率的相对变动可以引起资金在相关金融市场之间流动，这是一种追逐高收益的短期资本流动。(3)保值性资本流动。这是金融资产持有者为了规避资金风险而进行资金调拨转移形成的短期资本流动。如某国家或地区政治局势不稳或国际收支状况恶化，引起金融资产持有者关于货币贬值的预期，进而可能引起资本外逃，即国内资金向币值稳定的国家流动。保值性资本流动具有非营利性质。(4)投机性资本流动。投机性资本流动是投资者利用汇率、金融资产或商品价格的预期波动，低买高卖，谋取高利而引起的短期资本流动。投机者能否盈利全凭对形势的预期或判断，若预期或判断错误，必然遭受损失。更重要的是，投机性资本流动还是引发金融危机的重要因素。因此，投机性资本流动不仅具有很高的风险性，而且还具有很大的破坏性。事实上，短期资本流动的形式多种多样，十分复杂。除了包括现金和银行活期存款外，主要以货币市场各种证券和票据等信用工具的形式进行流通。由于短期资本中的现金和活期存款属于狭义货币范畴，而定期存款、商业票据和国库券等属于近似货币，因此短期资本流动既受各国货币政策的直接影响，也反过来影响各国货币政策、措施的执行，有时还会冲击一国的金融市场，导致金融危机。　　短期国际资本流动，是国际资本流动中数量巨大、形式复杂的一种，它具有以下三个特点：复杂性:　一是形式复杂多样，如上所述的贸易、银行、保值性、投机性等资本流动，二是资本流动借用的工具复杂多样，既可包括货币现金和银行活期存款，也包括货币市场上的其他各种信用工具，如各种短期证券和票据等。政策性:即指各国政府的系列经济政策如利率、汇率政策对短期国际资本流动的影响很大。投机性:在浮动汇率制下，短期国际资本流动具有很强的投机性。市场性:即游资真正遵循"市场原则"，哪里利润高就往哪里流动。

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 银监会对商业银行监测和报告操作风险的方法进行定期的检查评估，评估对象包括关键操作风险指标和（）。
A．应急和业务连续方案
B．操作风险损失数据
C．指定的风险限额或权限
D．保险或第三方协议

【◆参考答案◆】：B

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确所有与风险和内部控制有关的部门、岗位、人员的职责和权限，并形成文件予以传达。特别应考虑（）。
A．建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权
B．必要的职责分离，以及横向与纵向相互监督制约关系
C．涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一个人独自决定
D．明确关键岗位、特殊岗位、不相容岗位及其控制要求
E．建立关键岗位定期或不定期的人员轮换和强制休假制度

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] （）是商业银行补充中长期流动性的重要手段，有助于改善期限结构错配状况。
A．银行间同业拆借
B．金融衍生产品交易
C．资产回购业务
D．发行股票和债券等

【◆参考答案◆】：D

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A．代理人
B．被代理人
C．代理人和被代理人
D．代理人或被代理人

【◆参考答案◆】：C

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 若被评价机构在评价期内发生重大责任事故，应在上述评级的基础上下调一级。重大责任事故包括（）。
A．因安全防范措施不当，发生金融诈骗、盗窃、抢劫、爆炸等案件，造成重大影响或损失
B．因经营管理不善发生挤提事件
C．业务系统故障，造成重大影响或损失
D．经查实的重大信访事件

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。
A．高级管理层
B．董事会
C．内审部门
D．各级操作风险管理人员

【◆参考答案◆】：D

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《担保法》，（）是指债务人或者第三人不转移对该法第三十四条所列财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。
A．留置
B．动产质押
C．抵押
D．权利质押

【◆参考答案◆】：C

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(10)【◆题库问题◆】：[多选] 中央银行的货币政策包括（）。
A．信贷政策
B．产业政策
C．利率政策
D．外汇政策

【◆参考答案◆】：A, C, D