根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。
A．客户账户开立的情况
B．资金调拨的用途
C．账户是否被第三方控制使用
D．客户的财务状况

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况，同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 存款机构收妥存款资金入账，并向存款客户出具存单或进账单是（）。
A．要约邀请
B．要约
C．承诺
D．合同

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：承诺是受要约人同意要约的意思表示。即受约人同意接受要约的全部条件而与要约人成立合同。这时银行已经接受了客户的存款凭条，并开展了业务，说明受约人已经同意了要约的全部条件。开具存单或进账单，合同成立，属于承诺。

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业从业人员接受监管，违规的做法是( )。
A．拒绝监管人员不合理的个人要求
B．接受现场检查
C．接受非现场监管
D．为监管人员无偿提供交通工具，并报销通讯费用

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：不应无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用。

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(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 科学合理的信贷业务管理过程实质上是规避风险、获取收益，以确保信贷资金盈利性的过程。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：科学合理的信贷业务管理过程实质上是规避风险、获取收益，以确保信贷资金安全性、流动性、盈利性的过程。

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] （ ）和（ ）都是民法中最基本的财产权利。
A．物权，债权
B．物权，所有权
C．债权，所有权
D．占有权，所有权

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：物权和债权都是民法中最基本的财产权利。

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(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息的跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济相互依赖程度日益加深的趋势。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息的跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济相互依赖程度日益加深的趋势

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 当利率看涨时，可将（）。
A．固定利率债务类金融工具转换成浮动利率金融工具
B．浮动利率债务类金融工具转换成固定利率金融工具
C．浮动利率资产类金融工具转换成固定利率金融工具
D．浮动利率金融工具转换成固定利率债务类金融工具

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：当利率看涨时，可将浮动利率债务类金融工具转换成固定利率金融工具，将固定利率资产类金融工具转换成浮动利率金融工具；而当利率看跌时，做相反交易。

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置方式不包括（）。
A．出售
B．撤销
C．重组
D．接管

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措施。

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 人民币个人存款业务中的定期存款包括（）。
A．整存整取
B．零存整取
C．整存零取
D．存本取息

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：人民币个人存款业务中的定期存款的4种类型。

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(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 良好的资金管理是商业银行安全稳健运营的基础 。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：良好的流动性状况是商业银行安全稳健运营的基础。