根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守（）。
A．法律
B．法规
C．监管规则
D．自律规则

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：合规：根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于银行间市场交易商协会管理的是（）
A．外汇市场
B．同业拆借市场
C．票据市场
D．期货市场

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：属于银行间市场交易商协会管理的是外汇市场、同业拆借市场、银行间债券市场、票据市场和黄金市场等。

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的()。
A．由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B．由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
C．由该金融机构承担为履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任
D．由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 以下哪个不属于债权合同不得转让的情形？（ ）
A．根据合同性质不得转让
B．依照法律规定不得转让
C．根据合同期限不得转让
D．按照当事人约定不得转让

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：《合同法》规定，以下情形的债权不得转让：根据合同性质不得转让，主要基于当事人特定身份订立的合同；按照当事人约定不得转让；依照法律规定不得转让。

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是( )。
A．债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产
B．债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿
C．抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿
D．抵押财产的使用权归债权人所有

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：所谓抵押是指为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产设定为担保物，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。

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(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 银监会、中国人民银行制定的规章属于国务院部、委员会规章，不可在复议中附带审查。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：银监会、中国人民银行制定的规章属于国务院部、委员会规章，不可在复议中附带审查。

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(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 资产管理行业和金融市场格局的演变带来社会融资方式的改变和金融脱媒的深化，推动了银行实现四大转变，成为横跨金融领域的综合金融服务提供商。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：从发展趋势看，资产管理行业和金融市场格局的演变带来社会融资方式的改变和金融脱媒的深化，推动了银行实现四大转变，成为横跨金融领域的综合金融服务提供商。

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 以汇票、支票等出质作为债权担保的质押方式是（）。
A．动产抵押
B．不动产抵押
C．权利质押
D．抵押

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：以汇票、支票等出质作为债权担保的质押方式是权利质押。

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 金融创新的作用包括（）。
A．提高金融市场的运作效率
B．提高金融机构的运作效率
C．增强金融机构的服务功能
D．推动金融深化

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：金融创新能够有效提高金融市场和金融机构的运作效率，增强金融机构的服务功能，推动金融深化和金融发展。

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 货币政策的“三大法宝”不包括（）。
A．再贴现
B．存款准备金
C．再贷款
D．公开市场业务

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：货币政策的三大法宝：公开市场业务、存款准备金和再贴现。