下列选项中，不属于商品证券的是（）。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 下列选项中，不属于商品证券的是（）。
A．提货单
B．汇票
C．运货单
D．仓库栈单

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：选项B：汇票属于货币证券。

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] 根据我国证券法律制度的规定，下列各项中，属于欺诈客户行为的有（）。
A．某证券公司利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
B．证券公司从业人员不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
C．证券公司从业人员挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
D．证券公司从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：欺诈客户，是指证券公司及其从业人员在证券交易及相关活动中，进行的违背客户真实意思表示、损害其利益的行为。禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：（1）违背客户的委托为其买卖证券；（2）不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；（3）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；（4）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；（5）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；（6）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；（7）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

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(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 严重破坏金融管理秩序、损害投资者合法权益的“老鼠仓”行为属于普通违法行为，不构成犯罪。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：《刑罚修正案（七）》将严重破坏金融管理秩序、损害投资者合法权益的“老鼠仓”行为确定为犯罪行为。

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 根据我国《证券法》的规定，下列属于公司公开发行新股的条件有（）。
A．具备健全且运行良好的组织机构
B．最近3年持续盈利，平均总资产报酬率达到10％以上
C．最近3年财务会计文件无虚假记载
D．最近1年无蘑大违法行为

【◆参考答案◆】：A, C

【◆答案解析◆】：本题考核公开发行新股的条件。根据《证券法》规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件：(1)具备健全且运行良好的组织机构；(2)具有持续盈利能力，财务状况良好；(3)最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；(4)经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

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(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列选项中，关于保险经纪人的表述正确的有（）。
A．保险经纪人是以自已的名义独立实施保险经纪行为
B．保险经纪人代表保险人的利益从事保险经纪行为
C．保险经纪人可以依法收取佣金
D．保险经纪人是专门从事保险经纪活动的单位，也可以是个人

【◆参考答案◆】：A, C

【◆答案解析◆】：本题考核保险经纪人。保险经纪人代表投保人的利益从事保险经纪行为；因此选项B错误。保险经纪人是专门从事保险经纪活动的单位．丽不能是个人；因此选项D错误。

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 根据外汇管理法律制度的规定，下列表述中，正确的有（）。
A．资本转移属于经常项目
B．我国对经常性国际支付和转移不予限制
C．国家对外债实行预算管理
D．境内个人向境外直接投资应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记

【◆参考答案◆】：B, D

【◆答案解析◆】：（1）选项A：资本转移属于资本项目；（2）选项C：国家对外债实行规模管理。

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 对证券交易所作出的不予上市决定不服的，可以向（）申请复核。
A．证券交易所设立的复核机构
B．证券监督管理委员会
C．证券登记结算机构
D．人民法院

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：对证券交易所作出的不予上市、暂停上市、终止上市决定不服的，可以向证券交易所设立的复核机构申请复核。

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] 甲向乙出具了一张10万元的银行汇票，乙将该汇票背书转让给了丙。丙将银行汇票上的金额变造为100万元后转让给了丁，丁又因为生意需要将该银行汇票转让给了戊，戊按期提示付款遭拒。根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。
A．该票据无效
B．乙承担10万元的票据责任
C．丁承担100万元的票据责任
D．如果无法辨别是在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：票据的变造应依照签章是在变造之前或之后来承担责任。如果当事人签章在变造之前，应按原记载内容负责；如果当事人签章在变造之后，则应按变造后的记载内容负责；如果无法辨别是在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章。

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(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告等文件，有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 证券公司自领取营业执照之日起，即可经营证券业务。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证，未取得经营证券业务许可证的证券公司不得经营证券业务。