利用内部资金转移定价核算资金收益或成本时，对负债而言是收益，对资产而言是成本。

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 利用内部资金转移定价核算资金收益或成本时，对负债而言是收益，对资产而言是成本。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：利用内部资金转移定价核算资金收益或成本时，对负债而言是收益，对资产而言是成本。

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 银监会应当对银行业金融机构实行（）。
A．并表监督管理
B．直接监督管理
C．间接监督管理
D．全面监督管理

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：银监会应当对银行业金融机构实行并表监督管理。

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 集资诈骗犯罪区别于非法集资等行为的特征是（）。
A．用高端金融工具
B．集资人不具有资格
C．集资总量大
D．具有非法占有他人财产的目的

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：集资诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 我国商业银行临时存款账户的有效期最长不得超过( )年。
A．3
B．2
C．4
D．1

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。可以开立临时存款账户的情形包括：设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。该种账户的有效期最长不得超过两年。

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 以下（）国家或地区不是典型的“保密天堂”。
A．巴拿马
B．巴哈马
C．瑞士
D．曼谷

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：“保密天堂”较为典型的国家和地区有瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马，还有加勒比海和南太平洋的一些岛国。

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 在犯罪过程中自动放弃或者自动有效的防止犯罪结果发生的，是（）。
A．犯罪预备
B．犯罪实施
C．犯罪未遂
D．犯罪中止

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：在犯罪过程中自动放弃或者自动有效的防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于商业银行资本规划的说法正确的有（）。
A．从商业银行自身角度看，基于当前及未来的资本需求和资本可获得性制定资本规划，有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性
B．资本规划只需兼顾银行长期资本要求，综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性因素
C．《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标
D．资本规划的制定要统筹考虑银行的资本需求与供给情况

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：资本规划应兼顾银行短期和长期资本要求，综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性因素

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(8)【◆题库问题◆】：[多选] 洗钱的方式有（ ）。
A．借用金融机构
B．保密天堂
C．空壳公司
D．现金密集行业

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：此为还有：伪造商业票据，利用犯罪所得直接购置不动产和动产.通过证券和保险业洗钱。

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 根据“熟知业务”的要求，作为一名银行业从业人员，有三个方面的知识是不可或缺的，以下（）不属于这三方面的知识。
A．对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解
B．熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规
C．具备胜任本职工作的相关专业知识和技能
D．具备一定的营销口才和销售心理学知识

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：作为一名银行业从业人员，以下三个方面的知识是不可或缺的：一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解；二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规；三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。

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(10)【◆题库问题◆】：[多选] 关于银行存款计息，下列论述正确的有（）。
A．从2005年9月21日起，对活期存款实行按季度结息
B．每季度的始月20日为结息日，次日付息
C．两种计息方式分别是：积数计息和逐笔计息
D．央行对不同种类的存款规定了相应的计息方式

【◆参考答案◆】：A C

【◆答案解析◆】：B项，结息日应为每季度的末月20日，次日付息：D项，《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定，除活期和定期整存整取两种存款外，国内银行的通知存款、协定存款、定活两便、存本取息、零存整取、整存零取6个存款种类，只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限，计结息规则由各银行自已把握。