按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有（）行为且情节严重的，可以对直接负责的董事、高级管理人

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有（）行为且情节严重的，可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B．未按照规定设立反洗钱专门机构
C．未按照规定对职工进行反洗钱培训
D．未按照规定履行客户身份识别义务

【◆参考答案◆】：D

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(2)【◆题库问题◆】：[单选] 为保证董事会的独立性，董事会中应当有一定数目的（）。
A．非执行董事
B．独立董事
C．外聘董事
D．执行董事

【◆参考答案◆】：A

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 农村资金互助社申请开业，应向银行业监督管理机构提交以下文件、资料：（）
A．开业申请
B．开业方案
C．验资报告
D．主要管理制度

【◆参考答案◆】：A, C, D

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(4)【◆题库问题◆】：[多选] 金融市场的功能有（）。
A．货币资金融通功能
B．优化资源配置功能
C．风险分散功能
D．经济调节功能
E．确定价格功能

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

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(5)【◆题库问题◆】：[单选] 存款行不按本办法规定对质物进行确认，或者贷款行接受未经确认的个人定期储蓄存单质押的，由（）给予警告，并处三万元以下的罚款，并责令对其主要负责人和直接责任人员依法给予行政处分。（《个人定期存单质押贷款办法》第25条）
A．中国银行业监督管理委员会
B．中国人民银行
C．外汇局
D．国务院

【◆参考答案◆】：A

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于银行业金融机构的有：（）
A．农村合作银行
B．民营经济发展促进会
C．农村信用合作社
D．商业银行

【◆参考答案◆】：A, C, D

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 依照《中华人民共和国企业破产法》法规定涉及债务人财产的下列行为无效（）。
A．无偿转让财产的
B．为逃避债务而隐匿、转移财产的
C．对没有财产担保的债务提供财产担保的
D．虚构债务或者承认不真实的债务的

【◆参考答案◆】：B, D

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] （）建立金融监督管理协调机制，具体办法由其规定。
A．国务院
B．中国银监会
C．中国人民银行
D．全国人民代表大会常务委员会

【◆参考答案◆】：A

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(9)【◆题库问题◆】：[单选] 《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构从事拆借活动不得有下列行为（）。
A．拆借资金低于最高限额
B．拆借资金低于最长期限
C．不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务
D．在全国统一同业拆借网络内从事同业拆借业务

【◆参考答案◆】：C

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(10)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 论述《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》对商业银行理财业务的影响。

【◆参考答案◆】：对传统的一对一的单一信托计划理财业务合作模式构成了很大限制，商业银行理财业务的发展模式需要不断创新发展。体制的内在要求，既保证了国家对部分关系国计民生的基本金融服务定价的调控权力，又顺应了利率市场化改革和现代商业银行金融服务定价市场化的规律，促进了商业银行中间业务的良性发展。