金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安和（）等部门核实客户的有关身份信息。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安和（）等部门核实客户的有关身份信息。
A．人民银行派出机构
B．银监会派出机构
C．工商行政管理部门
D．其他金融机构

【◆参考答案◆】：C

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(2)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈商业银行衡量风险的主要方法。

【◆参考答案◆】：(1)概率法。(2)统计估值法。统计估值法是利用统计得来的历史资料，确定在不同经济条件下，某种风险发生的概率；或是在不同风险损失程度下，某种风险发生的概率。(3)假设检验法。对未知参数的数值提出假设，然后利用样本提供的信息来检验所提出的假设是否合理，这种方法称为假设检验法。像统计估值法一样，假设检验法适用于统计规律稳定、历史资料齐全的风险概率估计。(4)回归分析法。回归分析法是通过找出间接风险因素与直接风险因素的函数关系来估计直接风险因素的方法。(5)在险价值法。在险价值（VaR)指在正常的市场条件和给定的置信水平下，金融参与者在给定的时间区间内的最大期望损失。.(6)持续期法。持续期也称为久期，是固定收人金融工具的所有预期现金流量的加权平均时间，也可以理解为固定收益金融工具各期现金流量抵补最初投人的平均时间。商业银行通常使用经调整的有效持续期来度量利率风险。商业银行可以通过合理安排有效持续期缺口的规模大小进行资产负债管理。

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(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行的上级机构应当根据下级机构的（）等因素，合理确定授信审批权限。（《商业银行内部控制指引》第36条）
A．风险管理水平
B．资产质量
C．不良贷款率
D．所处的区经济环境

【◆参考答案◆】：A, B, D

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(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行应采取有效措施，通过远期结汇等业务对冲和管理代客境外理财产品的汇率风险。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行的组织形式、组织机构、分立、合并,适用《中华人民共和国公司法》的规定。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

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(6)【◆题库问题◆】：[多选] 经营者不得采用下列哪些手段侵犯商业秘密（）。
A．以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取权利人的商业秘密
B．披露、使用以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取的权利人的商业秘密
C．允许他人使用以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取的权利人的商业秘密
D．违反约定或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(7)【◆题库问题◆】：[单选] 个人贷款管理暂行办法》中所称“贷款人”是指中华人民共和国境内经（）批准设立的银行业金融机构。
A．政府部门
B．人民银行
C．工商行政管理部门
D．中国银行业监督管理委员会

【◆参考答案◆】：D

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(8)【◆题库问题◆】：[单选] ____是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的发洗钱工作进行监督管理。
A．银监会
B．证监会
C．财政部
D．人民银行

【◆参考答案◆】：D

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 按照我国法律规定，人民法院审理民事案件过程中，可以缺席判决情况有（）。
A．原告申请撤诉未获得准许，经传票传唤，无正当理由拒不到庭
B．原告经传票传唤，无正当理由拒不到庭，被告提出反诉的
C．被告经传票传唤，无正当理由中途退庭的
D．有独立请求权的第三人经合法传唤，无正当理由拒不到庭的

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构应采用适当的加密技术和措施，保证电子交易数据传输的安全性与保密性，以及所传输交易数据的完整性、真实性和（）。
A．及时性
B．可靠性
C．整体性
D．不可否认性

【◆参考答案◆】：D