根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，各级机构应密切关注以下易被利用为洗钱工具的银行产品或

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，各级机构应密切关注以下易被利用为洗钱工具的银行产品或业务环节：（）。（1）大额现金交易（2）存款、汇款（3）空壳公司发生的大额交易（4）保管箱业务
A．（1）（2）（3）
B．（1）（2）（4）
C．（2）（3）（4）
D．（1）（2）（3）（4）

【◆参考答案◆】：D

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(2)【◆题库问题◆】：[多选] “报关即时通”产品（）功能由中国电子口岸设计和开发，各地分行应保持与当地海关的密切联系，并跟踪本业务在海关方面的发展情况。（）
A．银行端
B．客户端
C．海关端
D．以上全部

【◆参考答案◆】：B, C

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(3)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按何标准使用？（）
A．经营需求
B．单位财务规定
C．约定用途
D．行政许可

【◆参考答案◆】：C

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(4)【◆题库问题◆】：[单选] 交易金额在（）人民币或以上的关联交易，需要独立董事委员会进行先期审阅并讨论。
A．1亿
B．5亿元
C．10亿元
D．25亿元

【◆参考答案◆】：D

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(5)【◆题库问题◆】：[多选] 账户收支银企通的功能与特色有：（）
A．以中国银行为纽带，为交易双方建立信用渠道
B．根据双方委托，代监控交易资金，保证双方利益
C．协助双方，促进交易达成
D．随时随地掌握账户变动情况

【◆参考答案◆】：A, B, C

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(6)【◆题库问题◆】：[单选] 中银“稳健增长”理财计划，人民币投资范围（）
A．商业票据
B．贴现票据
C．回购票据
D．银行存款

【◆参考答案◆】：D

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(7)【◆题库问题◆】：[多选] 在处理国际支付款项的查询查复业务时必须遵循以下原则：（）
A．先内后外、先急后缓、大额优先
B．电查电复、函查函复、有查必复
C．格式规范、内容准确、查询及时
D．专人专岗、定期催查、超权汇报
E．专案专查、妥善保管、特案上报

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

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(8)【◆题库问题◆】：[多选] 下列错误在跨系统往来的账务处理过程中经常出现的包括：（）
A．系统间入账时间不同步
B．系统间录入金额不一致
C．系统间选择记账机构责任中心不一致
D．提示码选择错误等

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(9)【◆题库问题◆】：[多选] 业务经理应定期向派驻机构负责人汇报柜员（）等情况，积极协助派驻机构负责人对柜员进行思想政治与职业操守教育。
A．思想
B．工作
C．服务
D．业务考核

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

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(10)【◆题库问题◆】：[单选] 目前的联邦储备基金利率的水平是（）
A．$0.05
B．$0.05
C．$0.06
D．0.0575

【◆参考答案◆】：B